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华商鸿源三个月定开纯债债券: 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金招募阐明书(更新)
         发布日期：2025-07-16 12:52    点击次数：185
华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型  证券投资基金招募阐明书（更新）   基金照应东谈主：华商基金照应有限公司   基金托管东谈主：浙 商 银 行股份有限公司       二零二五年七月 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新）                    伏击辅导   华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”） 经中国证监会2021年10月22日证监许可【2021】3350号文注册。本基金基金合同 于2022年3月28日隆重奏效。   基金照应东谈主保证本招募阐明书的内容真确、准确、完好意思。本招募阐明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资者根据所抓有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投 资中的风险包括：因举座政事、经济、社会等环境因素对质券市集价钱产生影响 而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于在敞开期聚集办理赎 回等产生的流动性风险，基金照应东谈主在基金照应实施过程中产生的基金照应风险， 本基金的特定风险等。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市集基金，但低于夹杂 型基金、股票型基金。   本基金投资于资产支抓证券，基金照应东谈主天然已制定了投资决策历程和风险 箝制轨制，但本基金仍将面对资产支抓证券所独到的信用风险、利率风险、流动 性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等多样风险。   投资有风险，投资者在投本钱基金之前，请仔细阅读本基金的招募阐明书、 基金产物良友撮要和基金合同，全面清爽本基金的风险收益特征和产物特性，自 主判断基金的投资价值，并根据自身的投资目的、投资期限、投资劝诫、资产状 况等判断本基金是否和自身的风险承受智商，感性判断市集，对认购（或申购） 基金的意愿、时机、数目等投资行动作出孤立决策，获取基金投资收益，亦自行 承担基金投资中出现的种种风险。   基金的过往功绩并不预示其将来表现。基金照应东谈主照应的其他基金的功绩并 不组成新基金功绩表现的保证。基金照应东谈主依照恪称职守、敦厚信用、严慎用功 的原则照应和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金 照应东谈主提醒投资者基金投资的“买者称心”原则，在投资者作出投资决策后，基 金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或越过基金总份额的 50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的情形除外。法 律法则、监管机构另有划定的，从其划定。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照应东谈主履行相应 依次后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募阐明书的联系章节。侧 袋机制实施期间，基金照应东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读联系内容并神志本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   投资者应当通过基金照应东谈主或具有基金销售业务经验的其他机构认/申购和 赎回基金，基金销售机构名单详见本招募阐明书以及基金照应东谈主网站公示。   本招募阐明书“三、基金照应东谈主”章节内容截止日为2025年7月11日，除上 述内容外，其余所载内容截止日为2024年8月20日，联系财务数据和净值表现截止 日为2024年6月30日（财务数据未经审计）。  华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                                                                                               招募阐明书（更新） 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金       招募阐明书（更新）                    一、引子   《华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金招募阐明书》（以下简 称“本招募阐明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                            （以下简称“《基 金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督照应办法》（以下简称“《销 售办法》”）、       《公开召募证券投资基金运作照应办法》                        （以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息泄露照应办法》                    （以下简称“《信息泄露办法》”）、 《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险照应划定》(以下简称“《流动性风险 照应划定》”)、        《公开召募证券投资基金侧袋机制指示（试行）》过甚他联系划定 以及《华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   本招募阐明书阐发了华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金的 投资主见、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策联系的必要事项，投资东谈主在作 出投资决策前应仔细阅读本招募阐明书。   基金照应东谈主承诺本招募阐明书不存在职何伪善纪录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其真确性、准确性、完好意思性承担法律职责。本基金是根据本招募阐明书 所载明的良友苦求召募的。本基金照应东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本 招募阐明书中载明的信息，或对本招募阐明书作任何解释或者阐明。   本招募阐明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间基本权利义务的法律文献，其他与本基金联系的波及 基金合同当事东谈主之间权利义务关系的任何文献或表述，均以基金合同为准。基金 合同确当事东谈主包括基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主。基金投资者自依 基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其 抓有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额抓有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事东谈主按 照《基金法》、基金合同过甚他联系划定享有权利、承担义务。基金投资者欲了 解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                  招募阐明书（更新）                       二、释义   本招募阐明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 月如期敞开纯债债券型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改进 和补充 证券投资基金招募阐明书》过甚更新 基金基金产物良友撮要》过甚更新 基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改进     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督照应办法》及颁布机关对其往往作念出 的改进 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                  招募阐明书（更新） 日起实施，并经 2020 年 3 月 6 日中国证监会 2020 年第 2 次委务会审议通过的《关 于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄露照应 办法》及颁布机关对其往往作念出的改进       《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施 的《公开召募证券投资基金运作照应办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 机关对其往往作念出的改进 员会 务的法律主体，包括基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准莳植并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资照应办法》及联系法律法则划定使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调整、转托管及如期定额投资等业务 会划定的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金照应东谈主签订了基金销售服务 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金               招募阐明书（更新） 条约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和照应、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并守旧基金份额抓有东谈主名册和办理非交游过户等 限公司或接受华商基金照应有限公司托付代为办理登记业务的机构 东谈主所照应的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调整、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金照应东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面证据的 日历 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 不得越过 3 个月 敞开日 合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）或每个到期敞开期收尾之日次日起（包 括该日）至三个月对应日的前一日（包括该日）为止。如无该对应日或该对应日 为非作事日的，则对应日顺延至下一作事日。在每个阻滞期内，本基金不接受基 金份额的申购、赎回或调整等业务，也不上市交游 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 入敞开期。本基金每个敞开期时长为 5 至 10 个作事日。敞开期的具体期间由基 金照应东谈主在上一个阻滞期收尾前公告阐明。在敞开期间本基金采纳敞开运作模式， 投资东谈主可办理基金份额申购、赎回或其他业务。如敞开期内因发生不可抗力或其 他情形以致基金无法按时敞开申购与赎回业务，或依据基金合同的约定发生基金 暂停申购与赎回业务的，敞开期时候中止绸缪，在不可抗力或其他情形影响因素 甩掉之日的下一个作事日起，不竭绸缪该敞开期时候，直至满足敞开期的时候要 求。前述敞开期的具体时候以基金照应东谈主届时公告为准 作日 范基金照应东谈主所照应的敞开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金照应东谈主 和投资东谈主共同遵照 请购买基金份额的行动 书的划定苦求购买基金份额的行动 募阐明书划定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 划定的条件，苦求将其抓有基金照应东谈主照应的、某一基金的基金份额调整为基金 照应东谈主照应的其他基金基金份额的行动 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 份额总和加上基金调整中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新） 换中转入苦求份额总和后的余额）越过上一作事日基金总份额的 20% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为主 款项过甚他资产的价值总和 以合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行如期进款（含条约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公开刊行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或 交游的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分拨给践诺申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受损伤并得到自制对待 值和基金份额净值的过程 刊及适当《信息泄露办法》划定的互联网网站（包括基金照应东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介 账户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险照应器用。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃市集价钱且领受估值本领仍导致 公允价值存在紧要不确定性的资产；                （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；                  （3）其他资产价值存在紧要不确定性的 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 资产 件 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                         招募阐明书（更新）                       三、基金照应东谈主   （一）基金照应东谈主概况    鞭策称号                                出资比例    华龙证券股份有限公司                            46％    深圳市五洲协和投资有限公司                         34％    济钢集团有限公司                              20％ 商盛世成长夹杂型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态 阿尔法生动配置夹杂型证券投资基金、华商产业升级夹杂型证券投资基金、华商 稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选生动配置夹杂型证券投资基金、华 商悠闲增利债券型证券投资基金、华商价值精选夹杂型证券投资基金、华商主题 精选夹杂型证券投资基金、华商现款增利货币市集基金、华商大盘量化精选生动 配置夹杂型证券投资基金、华商价值分享生动配置夹杂型发起式证券投资基金、 华商红利优选生动配置夹杂型证券投资基金、华商上风行业生动配置夹杂型证券 投资基金、华商立异成永生动配置夹杂型发起式证券投资基金、华商新量化生动 配置夹杂型证券投资基金、华商新锐产业生动配置夹杂型证券投资基金、华商未 来主题夹杂型证券投资基金、华商健康生计生动配置夹杂型证券投资基金、华商 量化进步生动配置夹杂型证券投资基金、华商新趋势优选生动配置夹杂型证券投 资基金、华商双翼平衡夹杂型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新） 华商新能源夹杂型证券投资基金、华商新常态生动配置夹杂型证券投资基金、华 商双驱优选生动配置夹杂型证券投资基金、华商智能生计生动配置夹杂型证券投 资基金、华商乐享互联生动配置夹杂型证券投资基金、华商新兴活力生动配置混 合型证券投资基金、华商万众立异生动配置夹杂型证券投资基金、华商瑞鑫如期 敞开债券型证券投资基金、华商丰利增强如期敞开债券型证券投资基金、华商润 丰生动配置夹杂型证券投资基金、华商元亨生动配置夹杂型证券投资基金、华商 瑞丰短债债券型证券投资基金、华商破钞行业股票型证券投资基金、华商研究精 选生动配置夹杂型证券投资基金、华商鑫安生动配置夹杂型证券投资基金、华商 可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金、华商蜕变立异 股票型证券投资基金、华商电子行业量化股票型发起式证券投资基金、华商绸缪 机行业量化股票型发起式证券投资基金、华商高端装备制造股票型证券投资基金、 华商医药医疗行业股票型证券投资基金、华商恒益稳健夹杂型证券投资基金、华 商科技立异夹杂型证券投资基金、华商龙头上风夹杂型证券投资基金、华商鸿益 一年如期敞开债券型发起式证券投资基金、华商鸿畅 39 个月如期敞开利率债债 券型证券投资基金、华商转债精选债券型证券投资基金、华商量化优质精选夹杂 型证券投资基金、华商双擎领航夹杂型证券投资基金、华商鸿盈 87 个月如期开 放债券型证券投资基金、华商甄选答复夹杂型证券投资基金、华商平衡成长夹杂 型证券投资基金、华商嘉悦平衡养老主见三年抓有期夹杂型发起式基金中基金 （FOF）、华商远见价值夹杂型证券投资基金、华商中枢引力夹杂型证券投资基 金、华商嘉悦稳健养老主见一年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、华商 嘉逸养老主见日历 2040 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、华商新能 源汽车夹杂型证券投资基金、华商医药破钞精选夹杂型证券投资基金、华商稳健 添利一年抓有期夹杂型证券投资基金、华商竞争力优选夹杂型证券投资基金、华 商超卓成长一年抓有期夹杂型证券投资基金、华商品性慧选夹杂型证券投资基金、 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金、华商鸿盛纯债债券型证券投 资基金、华商鑫选答复一年抓有期夹杂型证券投资基金、华商 300 智选夹杂型证 券投资基金、华商鸿丰纯债债券型证券投资基金、华商平衡 30 夹杂型证券投资 基金、华商安远稳进一年抓有期夹杂型基金中基金（FOF）、华商中枢成长一年 抓有期夹杂型证券投资基金、华商鸿悦纯债债券型证券投资基金、华商研究答复 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金            招募阐明书（更新） 一年抓有期夹杂型证券投资基金、华商稳健泓利一年抓有期夹杂型证券投资基金、 华商嘉逸养老主见日历 2045 五年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）、华商 立异医疗夹杂型证券投资基金、华商利欣答复债券型证券投资基金、华商鸿裕利 率债债券型证券投资基金、华商科创板量化选股夹杂型证券投资基金、华商中证 同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金、华商产业机遇夹杂型证券投资基 金、华商品性价值夹杂型证券投资基金、华商安恒债券型证券投资基金、华商数 字经济夹杂型证券投资基金、华商鸿信纯债债券型证券投资基金、华商融享稳健 配置 3 个月抓有期夹杂型基金中基金（FOF）、华商中证 A500 指数增强型证券投 资基金、华商恒鑫答复夹杂型证券投资基金、华商研究驱动夹杂型证券投资基金、 华商上证科创板详尽指数增强型证券投资基金、华商中证 500 指数增强型证券投 资基金。   （二）基金照应东谈主主要东谈主员情况   苏金奎：董事长。男，本科，司帐师。现任华龙证券股份有限公司党委副书 记、总司理、董事，曾任华龙证券股份有限公司投资银行部神气司理，规划财务 总部司帐、副总司理、总司理，华龙证券股份有限公司总司帐师、副总司理。曾 赴任于化学工业部化工机械研究院，上海恒科科技发展有限公司。   曹锋：董事。男，研究生。现任华龙证券股份有限公司党委副文告、工会主 席，曾任华龙证券股份有限公司办公室主任、党委办公室主任、党委组织部部长、 东谈主力资源总部总司理。曾赴任于兰州石油化工机器总厂，甘肃陇达期货经纪有限 公司，华龙期货股份有限公司。   贺强：董事。男，本科。现任华龙证券股份有限公司副总司理、证券投资总 部总司理，金城本钱照应有限公司董事，曾任华龙证券股份有限公司民主东路营 业部部门司理、中山路营业部总司理、乌鲁木皆扬子江路证券营业部总司理，华 龙证券股份有限公司金融发展部总司理、办公室主任，华龙证券股份有限公司总 司理助理、固定收益总部总司理。曾赴任于蔚深证券有限职责公司，珠海泰柯玛 有限公司。   钱宁波：董事。男，硕士研究生。现任成都农村交易银行股份有限公司资产 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 保一皆总司理。曾赴任于成都市水利电力勘测遐想院，北京市天铎讼师事务所， 华夏银行成都分行。   陈亚禹：董事。男，硕士研究生。现任成都农村交易银行股份有限公司董事 会办公室主任助理，曾任成都农村交易银行股份有限公司董事会办公室司理。曾 赴任于蚌埠坦克学院，共青团安徽省凤阳县委员会，中国东谈主民银行滁州市中心支 行，成都市地方金融照应局，成都市委办公厅，成都银行。   曹孟博：董事。男，工程硕士，高档经济师。现任济钢集团有限公司董事会 审计与风险委员会作事组组长，济南空天产业发展投资有限公司监事，中国重型 汽车集团有限公司监事，山东省冶金科学研究院股份有限公司监事，曾任济钢集 团有限公司真金不怕火铁厂科员，财务部科员、科长、副处长、部长，党委委员，董事， 董事会薪酬与窥探委员会作事组组长。曾赴任于山东钢铁股份有限公司财务部、 济南分公司。   王小刚：董事。男，理学硕士。现任华商基金照应有限公司党支部文告、总 司理、财务负责东谈主。曾任华龙证券股份有限公司定西服务部司理，兰州东岗西路 营业部副总司理、总司理，华龙证券股份有限公司总司理助理、经纪业务照应总 部总司理，华龙证券股份有限公司副总司理、党委委员、深圳分公司总司理、固 定收益总部总司理，华商基金照应有限公司首席信息官。曾赴任于天水市信赖投 资公司。   刘志军：孤立董事。女，博士研究生。现任兰州财经大学考验，兰州黄河企 业股份有限公司孤立董事，方大炭素新材料科技股份有限公司孤立董事，兰州银 行股份有限公司孤立董事。   高菠阳：孤立董事。女，博士研究生。现任中央财经大学照应科学与工程学 院考验，中央财经大学-电子科技大学联合数据研究中心副主任，国寿健康产业 投资有限公司孤立董事，北京纳尔顿商讨有限公司监事。曾任国务院发展研究中 心产业经济部探问学者，中央财经大学照应科学与工程学院讲师、副考验、产教 判辨部主任。   王珏：孤立董事。男，博士研究生。现任西南财经大学研究生院院长、党委 委员，四川省泛泛本科高等学校经济与贸易类专科教学带领委员会主任委员，中 国国际贸易学会常委理事。曾任西南财经大学国际商学院教师，中英FDI研究所 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 长处，国际商务系系主任，国际商学院院长助理、副院长、院长，工商照应学院 院长。   张涵：孤立董事。男，博士研究生。现任山东政法学院副考验，山东文泉坤 园讼师事务所讲师。曾任山东政法学院科员。   胡海全：监事会主席。男，本科，司帐师。现任华龙证券股份有限公司党委 委员、副总司理、首席风险官、风险箝制总部总司理、内核部总司理，甘肃宏良 皮业股份有限公司董事。曾任华龙证券股份有限公司规划财务总部副总司理、合 规风控照应总部总司理、合规副总监。曾赴任于兰州平板玻璃厂，甘肃华联司帐 师事务所，五联联合司帐师事务所（现瑞华司帐师事务所）。   王泽龙：监事。男，本科，助理司帐师。现任成都农村交易银行股份有限公 司金融市集部司理，曾任成都农村交易银行股份有限公司金融市集部副司理。曾 赴任于交通银行四川省分行，天津银行成都分行。   宋锋：监事。男，研究生，正高档司帐师。现任济钢集团有限公司财务部经 理，济南兴鲁实业开发总公司总司理兼法定代表东谈主，皆鲁银行股份有限公司监事， 国铭铸管股份有限公司董事，济南空天产业发展投资有限公司法定代表东谈主、董事 长、总司理。曾任济钢集团有限公司财务部科员、副科长、科长、部长助理、副 部长。曾赴任于济钢（马）钢板有限公司。   程蕾：职工监事。女，本科。现任华商基金照应有限公司基金运营总监、基 金运营部总司理，曾任华商基金照应有限公司基金司帐、运营保障部副总司理、 基金运营部副总司理。曾赴任于博时基金照应有限公司，东方基金照应有限公司。   童立：职工监事。男，硕士研究生。现任华商基金照应有限公司研究总监、 研究发展部总司理、基金司理，曾任华商基金照应有限公司行业研究员、基金经 理助理、研究发展部总司理助理、研究发展部副总司理。   易金剑：职工监事。男，硕士研究生，企业东谈主力资源照应师（一级），中级 经济师。现任华商基金照应有限公司详尽照应部总司理，曾任华商基金照应有限 公司东谈主力资源司理、东谈主力资源高档司理、详尽照应部副总司理。曾赴任于杰迈晶 雅东谈主力资源有限公司，IBM（中国），中国民生银行总行，中银基金照应有限公 司。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）   王小刚：总司理、财务负责东谈主。简历同上。   高敏：看护长、董事会秘书。女，司帐专科硕士，高档司帐师、注册司帐师、 注册评估师、注册税务师、国际注册里面审计师。2007 年 5 月加入华商基金管 理有限公司，曾任详尽照应部总司理、深圳分公司总司理、公司副总司理；曾就 职于兰州百货大楼股份有限公司规划财务总部任主管司帐，甘肃金信司帐师事务 所任审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部任副主任，华龙证券股份有限公司 规划财务总部任副总司理。   王华：副总司理。男，工商照应硕士。2007 年 4 月加入华商基金照应有限 公司，曾任证券交游部主管、总司理，机构投资一部总司理、投资司理，混结伙 产投资部总司理，公司总司理助理，深圳分公司总司理；曾任中国物质再生利用 总公司上海期货交游部投资分析员、部门副司理、部门司理，上海宏达期货有限 公司投资结算部总监，中国经济开发信赖投资公司北京证券营业部总司理助理、 研究发展部司理，中海基金筹备组成员，北京华商投资有限公司副总司理。   吴林谦：副总司理。男，大学本科。2019 年 1 月加入华商基金照应有限公 司，曾任上海分公司总司理；曾赴任于国度地震局兰州地震研究所，任助理研究 员；上海新兰德证券投资商讨公司，任总司理助理；金新信赖股份有限公司，从 事投资照应作事；新疆新界集团公司，从事房地产开发神气投资作事；金元证券 股份有限公司乌鲁木皆黄河路营业部，从事投行及机构客户服务作事；华龙证券 股份有限公司乌鲁木皆扬子江路证券营业部，历任副总司理、总司理；华龙证券 股份有限公司新疆分公司，任总司理。   陈杰：副总司理、基金司理、深圳分公司总司理。男，照应学硕士。2018 年 9 月加入华商基金照应有限公司，曾任固定收益部总司理、公司总司理助理； 曾赴任于中国冶金开垦南京有限公司，任财务部司帐；南京证券股份有限公司， 任固定收益部高档司理；华龙证券股份有限公司，任固定收益部副总司理；联讯 证券股份有限公司，任固定收益部董事总司理；华龙证券股份有限公司，任固定 收益部常务副总司理。   姜丽荣：副总司理、机构业务部总司理、上海分公司总司理。男，经济学硕 士。2022 年 1 月加入华商基金照应有限公司，曾任公司总司理助理；曾赴任于 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                  招募阐明书（更新） 宁波银行股份有限公司，历任职员、非银同行部负责东谈主；永 赢 基 金照应有限公司， 历任市集部副总监、机构部副总监、机构部总监。   秦哲：首席信息官、信息本领部总司理。男，工程硕士。2007 年 8 月加入 华商基金照应有限公司，曾任运营保障部职工、运营保障部副总司理、信息本领 部副总司理、信息本领总监；曾赴任于深圳逸新绸缪机开发公司，任软件开发部 依次员；深圳金证科技股份有限公司，任金融软件中心神气司理。   胡华夏：男，中国籍，工程硕士，具有基金从业经验。2014 年 7 月加入华 商基金照应有限公司，曾任证券交游部债券交游员、投资照应部基金司理助理、 多资产投资部（原固定收益部）总司理助理； 2018 年 1 月 2 日至 2019 年 12 月 担任华商润丰生动配置夹杂型证券投资基金的基金司理；2019 年 5 月 10 日起至 今担任华商元亨生动配置夹杂型证券投资基金的基金司理；2019 年 6 月 5 日至 年 3 月 10 日至 2020 年 8 月 5 日担任华商踏实添利债券型证券投资基金的基金经 理；2020 年 6 月 8 日至 2025 年 3 月 24 日担任华商鸿益一年如期敞开债券型发 起式证券投资基金的基金司理；2020 年 6 月 19 日起于今担任华商双翼平衡夹杂 型证券投资基金的基金司理；2020 年 9 月 25 日至 2025 年 7 月 11 日担任华商鸿 畅 39 个月如期敞开利率债债券型证券投资基金的基金司理；2021 年 1 月 20 日 至 2025 年 7 月 11 日担任华商鸿盈 87 个月如期敞开债券型证券投资基金的基金 司理；2022 年 3 月 28 日起于今担任华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投 资基金的基金司理；2022 年 5 月 10 日起于今担任华商鸿盛纯债债券型证券投资 基金的基金司理；2024 年 5 月 24 日起于今担任华商安恒债券型证券投资基金的 基金司理；现任多资产投资部（原固定收益部）副总司理、公司公募业务固收投 资决策委员会委员。   杜钧天：男，中国籍，工商照应硕士，具有基金从业经验。2013 年 9 月至 年 1 月，赴任于川财证券有限职责公司，任债券交游员；2016 年 1 月至 2016 年 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                招募阐明书（更新） 赴任于开源证券股份有限公司，任投资司理；2017 年 7 月至 2018 年 6 月，赴任 于赣州银行股份有限公司，任债券交游员；2018 年 6 月至 2024 年 4 月，赴任于 格林基金照应有限公司，历任研究员、投资司理、基金司理助理和基金司理；2024 年 4 月加入华商基金照应有限公司，2024 年 11 月 6 日起于今担任华商鸿裕利率 债债券型证券投资基金的基金司理；2024 年 12 月 23 日起于今担任华商鸿益一 年如期敞开债券型发起式证券投资基金的基金司理；2025 年 7 月 11 日起于今担 任华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金的基金司理；2025 年 7 月 理。   本基金投资采纳集体决策轨制，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：  （1）公司投资决策委员会   王小刚：简历同上。   王华：简历同上。   吴林谦：简历同上。   陈杰：简历同上。   邓默：华商基金照应有限公司量化投资总监、量化投资部总司理、基金司理。   童立：简历同上。   张永志：华商基金照应有限公司多资产投资部（原固定收益部）总司理、基 金司理。   张明昕：华商基金照应有限公司权益投资副总监、权益投资部（原投资照应 部）副总司理、基金司理。   孙志远：华商基金照应有限公司资产配置部总司理、基金司理。   （2）公司公募业务权益投资决策委员会   王小刚：简历同上。   吴林谦：简历同上。   邓默：简历同上。   童立：简历同上。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   张明昕：简历同上。   王毅文：华商基金照应有限公司权益投资部（原投资照应部）总司理助理、 基金司理。   余懿：华商基金照应有限公司权益投资部（原投资照应部）基金司理。   张杨：华商基金照应有限公司交游总监、证券交游部总司理。   （3）公司公募业务固收投资决策委员会   王小刚：简历同上。   陈杰：简历同上。   张永志：简历同上。   胡华夏：华商基金照应有限公司多资产投资部（原固定收益部）副总司理、 基金司理。   厉骞：华商基金照应有限公司多资产投资部（原固定收益部）固收投资副总 监、基金司理。   张杨：简历同上。   （4）公司公募业务 FOF 投资决策委员会。   王小刚：简历同上。   王华：简历同上。   孙志远：简历同上。   张杨：简历同上。   上述东谈主员之间无至支属关系。   （三）基金照应东谈主职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 经营方式照应和运作基金财产； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 证所照应的基金财产和基金照应东谈主的财产相互孤立，对所照应的不同基金差异管 理，差异记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 法适当基金合同等法律文献的划定，按联系划定绸缪并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 基金合同过甚他联系划定另有划定外，在基金信息公开泄露前应予遁入，不得向 他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服 务而向其提供的情况除外； 配基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 良友，守旧期限不少于 20 年，法律法则或监管法令另有划定的，从其划定； 证投资者粗略按照《基金合同》划定的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公 开良友，并在支付合理成本的条件下得到联系良友的复印件； 他法律行动； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 现和分拨； 应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 东谈主违背基金合同形成基金财产亏本机，基金照应东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基 金托管东谈主追偿； 文书基金托管东谈主； 事务的行动承担职责； 效，基金照应东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 （税后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （四）基金照应东谈主的承诺 券法》”）的行动，并承诺建立健全里面箝制轨制，采纳灵验措施，在意违背《证 券法》行动的发生； 箝制轨制，采纳灵验措施，在意下列行动的发生：   （1）将基金照应东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待照应的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额抓有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担亏本；   （5）侵占、挪用基金财产； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、走漏 他东谈主从事联系的交游步履；   （7）冒失职守，不按照划定履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会划定装璜的其他行动。 家联系法律、法则、规章及行业表率，敦厚信用、用功尽责，不从事以下步履：  （1）越权或违纪经营；  （2）违背基金合同或托管条约；  （3）稀奇损伤基金抓有东谈主或其它基金联系机构的正当权益；  （4）在向中国证监会报送的良友中平心而论；  （5）断绝、插手、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；  （6）冒失职守、糜费权益；  （7）泄露在职职期间明察的联系证券、基金的交易玄妙、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；  （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，顺利或盘曲进行其它股票投资；  （9）协助、接受托付或以其它任何步地为其它组织或个东谈主进行证券交游；  （10）违背证券交游形势业务法令，利用对敲、倒仓等妙技主宰市集价钱， 禁锢市集纪律；  （11）贬损同行，以提高我方；  （12）在公开信息泄露和告白中稀奇含有伪善、误导、讹诈身分；  （13）以不刚直妙技谋求业务发展；  （14）有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；  （15）其它法律、行政法则装璜的行动。   为治愈基金份额抓有东谈主的正当权益，本基金装璜从事下列行动：  （1）承销证券；  （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽职责的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有划定的除外；  （5）向其基金照应东谈主、基金托管东谈主出资； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）  （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不刚直的证券交游步履；  （7）法律、行政法则和中国证监会划定装璜的其他步履。  基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、践诺 箝制东谈主或者与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当适当基金的投资主见和投资策略，遵从基金份 额抓有东谈主利益优先的原则，贯注利益零乱，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集自制合理价钱扩充。联系交游必须预先得到基金托管东谈主的喜悦，并按法 律法则给以泄露。紧要关联交游应提交基金照应东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤立董事通过。基金照应东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照应东谈主在 履行适当依次后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的划定为准。   （五）基金司理承诺 基金份额抓有东谈主谋取最大利益； 不利用职务之便为我方、或任何局外人谋取利益； 定，不泄露在职职期间明察的联系证券、基金的交易玄妙、尚未照章公开的基金 投资内容、基金投资规划等信息；   （六）基金照应东谈主的里面箝制轨制   (1)里面箝制的原则 东谈主员，并涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个依次。 控轨制的灵验扩充。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 自有资产、其他资产的运作应当分离。 效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制后果。   (2)里面箝制的箝制环境 箝制文化、公司治理结构、组织结构和职工谈德修养等内容。 积极扩充，自如莳植敦厚信用和内控优先的想想，自发形成风险照应不雅念；通过 营造公司内控文化氛围，增进职工风险贯防御志，使其联结于公司各部分、岗亭 和业务依次。 建立灵验的里面箝制系统承担最终职责；同期，通过充分阐扬孤立董事和监事会 的监督职能，幸免不刚直关联交游、利益运输和里面东谈主箝制征象的发生，建立健 全适当当代企业轨制要求的法东谈主治理结构。 序和照应议事法令、高效严谨的业务扩充系统、以及健全灵验的里面监督和反馈 系统。 制定单元功绩和个东谈主作事表现挂钩的薪酬轨制，确保公司职员具备和保抓耿直、 敦厚、公正、纯确实品性与应有的专科智商。   (3)里面箝制的轨制体系   公司制定合理、完备、灵验并易于操作的里面箝制轨制体系。里面箝制轨制 体系按照箝制轨制的遵守等级分为四个层面：第一个层面是公司轨则，是公司经 营照应遵从的最高文献；第二个层面是公司里面箝制大纲，是公司制定各项基本 照应轨制的基础和依据；第三个层面是公司基本照应轨制，是公司日常运作的、 有针对性的基础性表率；第四个层面是公司根据基本照应轨制制定的更为具体的 照应办法和实施确定等。表层轨制与基层轨制有机筹商，前者带领和制约后者， 后者体现和细化前者。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新）    (1)本公司确知建立、实施和守旧里面箝制轨制是本公司董事会及照应层的 职责，董事会承担最终职责；    (2)上述对于里面箝制的泄露真确、准确；    (3)本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不停完善里面箝制轨制。                       四、基金托管东谈主    一、基金托管情面况    称号：浙 商 银 行股份有限公司    住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号    法定代表东谈主：陆建强    筹商东谈主：常卜巾    电话：0571-56566677    传真：0571-88268688    成立地间：1993 年 04 月 16 日    组织步地：股份有限公司    注册本钱：东谈主民币 21，268，696，778 元    存续期间：抓续经营    批准莳植机关和批准莳植文号：中国银行业监督照应委员会银监复〔2004〕    基金托管经验批文及文号：《对于核准浙 商 银 行股份有限公司证券投资基金 托管经验的批复》；证监许可〔2013〕1519 号    经营范围：继承公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守旧箱服务；经国 务院银行业监督照应机构批准的其他业务。本行经中国东谈主民银行批准，不错经营 结汇、售汇业务。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                   招募阐明书（更新）   陆建强先生，本公司党委文告、董事长。玄学硕士，正高档经济师。陆先生 曾任浙江省企业档案照应中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江省工商 局工商信息照应办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政照应局 党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江省政府 办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅党组成员，财通证券党 委文告、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一届理事会会长、浙商总会第二届 理事会副会长。   二、发展概况及财务景色   浙 商 银 行是十二家寰宇性股份制交易银行之一，于 2004 年 8 月 18 日隆重开 业，总部设在浙江杭州，系寰宇第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙 商 银 行 存身浙江，放眼全球，稳健发展，已成为一家基础塌实、效益优良、风控完善的 优质交易银行。   浙 商 银 行以“一流的交易银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、 廉”五字政事生态，大肆发达四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚抓“夯 基础、调结构、控风险、创效益”十二字经营方针，践行善本金融理念，以数字 化蜕变为干线，以“深耕浙江”为首要计谋，资产照应全新启程，大零卖、大公 司、大投行、大资管、大跨境五伟业务板块皆头并进、详尽协同发展，打好打赢 “化风险、扩营收、稳股价、引战投”四大战役，实施“客户基础、东谈主才基础、 系统基础、投研基础”四大攻坚，长期不渝垒好经济周期弱敏锐资产压舱石，全 面开释忠良经餬口产力，开启了高质料发展的新征途。 鞭策的净利润 150.48 亿元，比上年增长 10.50%。限定 2023 年末，总资产 3.14 万亿元，比上年末增长 19.91%，其中：披发贷款和垫款总额 1.72 万亿元，比上 年末增长 12.54%；总欠债 2.95 万亿元，比上年末增长 20.29%，其中：继承进款 余额 1.87 万亿元，比上年末增长 11.13%。不良贷款率 1.44%、拨备掩饰率 182.60%； 本钱充足率 12.19%、一级本钱充足率 9.52%、中枢一级本钱充足率 8.22%，均保 抓合理水平。   浙 商 银 行在寰宇 22 个省（自治区、直辖市）及香港相配行政区，莳植了 342 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金              招募阐明书（更新） 家分支机构，已毕了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海、海西地区 和部分中西部地区的灵验掩饰。在英国《银群众》(The Banker)杂志“2023 年 全球银行 1000 强”榜单中，我行按一级本钱计位列 87 位。中诚信国际给予浙商 银行金融机构评级中最高等级 AAA 主体信用评级。   三、托管业务部的部门建设及职工情况   浙 商 银 行资产托管部是总行孤立的一级照应部门，根据业务条线下设业务管 理中心、营销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、 后台的完好意思与孤立。限定 2023 年 12 月 31 日，浙 商 银 行资产托管部从业东谈主员共   浙 商 银 行资产托管部撤职法律法则要求，根据业务的发展模式、运营方式以 及里面箝制、风险贯注等各方面发展的需要，制定了一系列完善的里面照应轨制， 包括业务照应、操作规程、基金司帐核算、计帐照应、信息泄露、里面稽核监控、 内控与风险贯注、信息系统照应、遁入与档案照应、紧要可疑情况陈诉及济急处 理等轨制，系统性地掩饰了托管业务开展的方方面面，粗略灵验地箝制、贯注托 管业务的政策风险、操立场险和经营风险。   四、证券投资基金托管业务经营情况   中国证监会、银监会于 2013 年 11 月 13 日核准浙 商 银 行开办证券投资基金 托管业务，批准文号：证监许可〔2013〕1519 号。   限定 2023 年 12 月 31 日，浙 商 银 行托管证券投资基金 262 只，领域所有   五、基金托管东谈主里面风险箝制轨制阐明   严格遵照国度联系托管业务的法律、法则、规章、行政性划定、行业准则和 行内联系照应划定，称职经营、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保 证基金资产的安全完好意思，确保联系信息的真确、准确、完好意思、实时，保护基金份 额抓有东谈主的正当权益。   浙 商 银 行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的照应和 运营部门，资产托管部专门建设了监督稽核团队，配备了专职里面监察稽核东谈主员 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 负责托管业务的里面箝制和风险照应作事，具有孤立应用监督稽核作事的权益和 智商。  资产托管部建立了托管系统和完善的轨制箝制体系。轨制体系包含照应轨制、 实施确定、岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作、顺利进行； 业务东谈主员具备从业经验；业务照应严格实行复核、审核、检查轨制，授权作事实 行聚集箝制，业务钤记按规程守旧、存放、使用，账户良友严格守旧，制约机制 严格灵验；业务操作区专门建设，阻滞照应，实施音像监控；业务信息由专职信 息泄露东谈主负责，在意泄密；业求已毕自动化操作，在意东谈主为事故的发生，本领系 统完好意思、孤立。  基金托管东谈主负有对基金照应东谈主的投资运作应用监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同过甚他联系划定，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值 和基金净值的绸缪、收益分拨、申购赎回以过甚他联系基金投资和运作的事项， 对基金照应东谈主进行业务监督、核查。  基金托管东谈主发现基金照应东谈主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和 联系法律法则划定的行动，应实时以书面步地文书基金照应东谈主限期纠正，基金管 理东谈主收到文书后应实时查对并以书面步地对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基 金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金照应东谈主改正。基金照应东谈主对基 金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。  基金托管东谈主发现基金照应东谈主有紧要违游记动，立即陈诉中国证监会，同期， 文书基金照应东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。  基金托管东谈主发现基金照应东谈主的指示违背法律、行政法则和其他联系划定，或 者违背基金合同约定的，应当断绝扩充，立即文书基金照应东谈主，并实时向中国证 监会陈诉。   基金托管东谈主发现基金照应东谈主依据交游依次仍是奏效的指示违背法律、行政 法则和其他联系划定，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金照应东谈主，并 实时向中国证监会陈诉。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金               招募阐明书（更新）                           五、联系服务机构       （一）基金份额销售机构       称号：华商基金照应有限公司       住所：北京市西城区吉祥里西大街 28 号楼 19 层       办公地址：北京市西城区吉祥里西大街 28 号楼 19 层       法定代表东谈主：陈牧原       直销中心：华商基金照应有限公司       电话：010-58573768       传真：010-58573737       网址：www.hsfund.com (1)     兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市银城路 167 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 公司网址：www.cib.com.cn (2)     吉祥银行股份有限公司 地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 法定代表东谈主：谢永林 客服电话：95511-3 公司网址:bank.pingan.com (3)     招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南通衢 7088 号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：95555 公司网址：www.cmbchina.com 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金            招募阐明书（更新） (4)   宁波银行股份有限公司同行易管家平台 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话：95574 公司网址：www.nbcb.com.cn (5)   山西证券股份有限公司 注册地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 办公地址：太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表东谈主：王怡里 客服电话：400-666-1618、95573 公司网址：www.sxzq.com (6)   华西证券股份有限公司 注册地址：中国(四川)解放贸易测验区成都市高新区天府二街 198 号 办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦 法定代表东谈主：杨炯洋 客服电话：95584 公司网址：www.hx168.com.cn (7)   浦领基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 16 层 1611 法定代表东谈主：张莲 客服电话：400-012-5899 公司网址：www.prolinkfund.com (8)   上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易测验区陆家嘴环路 333 号 502 室 办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层 法定代表东谈主：许欣 客服电话：400-100-2666 公司网址：www.zocaifu.com 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金             招募阐明书（更新） (9)    博时资产基金销售有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 办公地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层 法定代表东谈主：王德英 客服电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com (10)   深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室 法定代表东谈主：薛峰 客服电话：4006-788-887 公司网址：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com (11)   上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方资产大厦 法定代表东谈主：其实 客户服务电话：95021/400-1818-188 公司网址：www.1234567.com.cn (12)   上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润期间广场 10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 公司网址：www.ehowbuy.com (13)   上海长量基金销售有限公司 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                  招募阐明书（更新） 注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表东谈主：张跃伟 客服电话：400-820-2899 公司网址：www.erichfund.com (14)   上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易测验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室 办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 公司网址：www.leadfund.com.cn (15)   嘉实资产照应有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 公司网址：www.harvestwm.cn (16)   济安资产（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 客服电话：400-673-7010 公司网址：www.jianfortune.com (17)   上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号 法定代表东谈主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                   招募阐明书（更新） 公司网址：www.66liantai.com (18)   泰信资产基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：4000048821 公司网址：www.taixincf.com (19)   上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 A1502-A1503 室 法定代表东谈主：王翔 客服电话：400-820-5369 公司网址：www.jiyufund.com.cn (20)   珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利国际广场北塔 33 层 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 公司网址：www.yingmi.com (21)   京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市通州区亦庄经济本领开发区科创十一街 18 号院京东集团总部 A 座 17 层 法定代表东谈主：邹保威 客服电话：95118 公司网站：kenterui.jd.com (22)   上海华夏资产投资照应有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室 办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金            招募阐明书（更新） 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 公司网址：www.amcfortune.com    基金照应东谈主可根据联系法律法则的要求增多、更换其他机构销售本基金，并 在基金照应东谈主网站公示。    （二）登记机构    称号：华商基金照应有限公司    注册地址：北京市西城区吉祥里西大街 28 号楼 19 层    法定代表东谈主：陈牧原    电话：010-58573571    传真：010-58573580    筹商东谈主：董士伟    网址：www.hsfund.com    （三）讼师事务所和承办讼师    称号：上海源泰讼师事务所    注册地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    办公地：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼    负责东谈主：廖海    电话：021-51150298    传真：021-51150398    承办讼师：刘佳、姜亚萍    （四）司帐师事务所和承办注册司帐师    称号：普华永谈中天司帐师事务所（特殊泛泛合伙）    住所：中国（上海）解放贸易测验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    首席合伙东谈主：李丹    电话：（021）23238888    传真：（021）23238800    承办注册司帐师：周祎、罗佳筹商东谈主：罗佳 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金              招募阐明书（更新）                  六、基金的召募   华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金由基金照应东谈主依照《基金 法》、     《销售办法》、基金合同过甚他联系划定，于 2021 年 10 月 22   《运作办法》、 日经中国证券监督照应委员会《对于准予华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证 券投资基金注册的批复》（证监许可【2021】3350 号）文注册。自 2022 年 2 月 收尾。   本基金为债券型证券投资基金，基金的运作方式为契约型、如期敞开式，存 续期为不如期。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金           招募阐明书（更新）                 七、基金合同的奏效   根据《基金法》、          《运作办法》以及基金合同、招募阐明书、基金份额发售公 告的联系划定，本基金募聚集果适当联系条件，本基金照应东谈主 2022 年 3 月 28 日向中国证监会办理罢了基金备案手续并已获书面证据，基金合同自该日起隆重 奏效。自基金合同奏效之日起，本基金照应东谈主隆重入手照应本基金。   《基金合同》奏效后，一语气 20 个作事日出现基金份额抓有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照应东谈主应当在如期陈诉中给以 泄露；一语气 60 个作事日出现前述情形的，基金照应东谈主应当在 10 个作事日内向中 国证监会陈诉并提议科罚决议，如抓续运作、调整运作方式、与其他基金合并或 者终结基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有划定时，从其划定。             八、基金份额的申购、赎回与调整   （一）申购和赎回形势   本基金敞开期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构由基金 照应东谈主在联系公告中列明。基金照应东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基 金照应东谈主网站公示。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业形势或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的敞开日实时候   在每个阻滞期内，本基金不接受基金份额的申购、赎回或调整等业务，也不 上市交游。   每个阻滞期收尾后第一个作事日起（包括该日），本基金参预敞开期。本基 金每个敞开期时长为 5 至 10 个作事日。本基金的敞开日为敞开期的每个作事日。 投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游所、 深圳证券交游所的正常交游日的交游时候，但基金照应东谈主根据法律法则、中国证 监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时候变更或其 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 他特殊情况，基金照应东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时候进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息泄露办法》的联系划定在划定媒介上公告。   本基金的阻滞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）或自每 一敞开期收尾之日次日起（包括该日）3 个月的期间。本基金阻滞期内不办理申 购、赎回或调整等业务，也不上市交游。   本基金自每个阻滞期收尾之后第一个作事日起（包括该日）参预敞开期，期 间不错办理申购与赎回业务。   在确定申购入手与赎回入手时候后，基金照应东谈主应在申购、赎回敞开日前依 照《信息泄露办法》的联系划定在划定媒介上公告申购与赎回的入手时候。   基金照应东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者调整。在敞开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、 赎回或调整苦求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回或调整价钱为该 敞开期内下一敞开日基金份额申购、赎回或调整的价钱。但若投资东谈主在敞开期最 后一个敞开日业务办理时候收尾之后提议申购、赎回或者调整等苦求的，视为无 效苦求。   敞开期以及敞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金照应东谈主届时发布 的联系公告。  （三）申购和赎回的原则 基金份额净值为基准进行绸缪。 礼貌赎回。 投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。   基金照应东谈主可在法律法则允许且对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响 的情况下，对上述原则进行调整。基金照应东谈主必须在新法令入手实施前依照《信 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金           招募阐明书（更新） 息泄露办法》的联系划定在划定媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理 法令等在遵照基金合同和招募阐明书划定的前提下，以各销售机构的具体划定为 准。  （四）申购和赎回的数额限制及余额的处理方式 下同）   ，越过部分不设最初级差限制；追加申购的最低金额为东谈主民币1.00元，超 过1.00元的部分不设最初级差限制；已在直销机构销售网点有认购基金记录的基 金投资东谈主不受初度申购最低金额的限制，但受追加申购最低金额的限制；在代销 机构销售网点初度申购的最低金额为东谈主民币1.00元，越过1.00元的部分不设最低 级差限制；追加申购的最低金额为东谈主民币1.00元，越过1.00元的部分不设最初级 差限制； 基金份额赎回，但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于1.00份时， 余额部分基金份额必须一并赎回； 基金照应东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。 基金照应东谈主基于投资运作与风险箝制的需要，可采纳上述措施对基金领域给以控 制。具体划定请参见联系公告； 份额的数目限制。基金照应东谈主必须在调整实施前依照《信息泄露办法》的联系规 定在划定媒介上公告； 基金份额净值，灵验份额单元为份。上述绸缪结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后2位，由此裂缝产生的收益或亏本由基金财产承担； 基金份额净值并扣除相应的赎回用度，赎回金额单元为元。上述绸缪结果均按四 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新） 舍五入方法，保留到极少点后2位，由此裂缝产生的收益或亏本由基金财产承担。   （五）申购和赎回的依次   投资东谈主必须根据销售机构划定的依次，在敞开日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；登记机构证据基金份额时，申购奏效。   基金份额抓有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。投资东谈主赎回苦求奏效后，基金照应东谈主将在 T＋7 日(包括该日) 内将赎 回款项划往基金份额抓有东谈主账户。   若遇证券交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金照应东谈主及基金托管东谈主所能箝制的因素影响业务处理历程时， 赎回款项的划付相应顺延。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系要求处理。   基金照应东谈主应以敞开日交游时候收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日作 为申购或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该 交游的灵验性进行证据。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构划定的其他方式查询苦求的证据情况。若申购 不顺利或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机 构确乎接收到苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于申购、 赎回苦求的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利。 时候进行调整，基金照应东谈主必须在调整实施前依照《信息泄露办法》的联系划定 在划定媒介上公告。   （六）申购和赎回费率 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                      招募阐明书（更新）   投资东谈主申购本基金基金份额的申购费率按其申购金额的增多而递减。投资东谈主 在一天之内如果有多笔申购基金份额，适用费率按单笔申购苦求单独绸缪。本基 金对通过基金照应东谈主的直销中心申购本基金份额的待业金客户与除此之外的其 他投资者实施离别的申购费率。   待业金客户包括寰宇社会保障基金、基本养老保障基金、企业年金、职业年 金以及养老主见基金、个东谈主税收递延型交易养老保障、养老搭理、专属交易养老 保障、交易待业金等级三守旧养老保障联系产物。如将来出现经监管部门认同的 新的待业金类型，基金照应东谈主可通过招募阐明书更新或发布临时公告将其纳入养 老金客户范围。   （1）通过基金照应东谈主的直销中心申购本基金基金份额的待业金客户申购费 率如下：            申购金额区间                申购费率                   以下                   以下   （2）其他投资者申购本基金基金份额的具体费率如下：            申购金额区间                申购费率                   以下                   以下   投资者采纳红利自动再投资所转成的份额不收取申购用度。   本基金的申购用度由申购东谈主承担，可用于市集推广、销售、注册登记等各项 用度，不列入基金资产。   本基金具体费率如下：             抓有基金份额期限          赎回费率 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                       招募阐明书（更新）                抓有期＜7 日                1.5%                 抓有期≥30日                0   赎回用度由赎回本基金的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主赎回基金 份额时收取。对于抓续抓有基金份额少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计 入基金财产。对抓续抓有基金份额长于或就是 7 日的投资东谈主收取的赎回费，其 赎回费总额 25%的部分将计入基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记 费和其他必要的手续费。 或收费方式，并在履行适当的依次后，最迟应于新的费率或收费方式实施日前依 照《信息泄露办法》的联系划定在划定媒介上公告。 据市集情况制定基金促销规划，如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销 步履期间，在对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，按联系监管部 门要求履行必要手续后，基金照应东谈主不错对基金销售用度实行一定的优惠。 价机制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵从联系法律法则 以及监管部门、自律法令的划定。   （七）申购份额与赎回金额的绸缪方式   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中：   申购份额的绸缪方式如下：   净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/T 日基金份额净值   对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购用度   例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 10，000 元申购本基金基金份额，假定 申购当日本基金基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=10，000/（1+0.40％）=9，960.16 元 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金              招募阐明书（更新）   申购用度=10，000－9，960.16＝39.84 元   申购份额=9，960.16/1.0500=9，485.87 份   即：投资东谈主投资10，000元申购本基金基金份额，其对应费率为0.40％，假定 申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到9，485.87份基金份额。   本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。其中：   赎回总额＝赎回份数×T 日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：某投资东谈主赎回本基金 10，000 份基金份额，抓随机候为二十五天，对应 的赎回费率为 0.10％，假定赎回当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的 赎回金额为：   赎回总额=10，000×1.0500=10，500 元   赎回用度=10，500×0.10％=10.50 元   赎回金额=10，500-10.50=10，489.50 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是   T 日基金份额净值 = T 日基金资产净值 / T 日基金份额总和。   本基金份额净值的绸缪，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由 此产生的收益或亏本由基金财产承担。   T 日的基金份额净值在本日收市后绸缪，并按基金合同的约定公告。遇特殊 情况，经履行适当依次，不错适当蔓延绸缪或公告。   （八）断绝或暂停申购的情形   敞开期内发生下列情况时，基金照应东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 产净值。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 托管东谈主协商证据后，基金照应东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者越过 50%，或者变相回避 50%聚集度的情形。 资东谈主单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金照应东谈主决定暂停 接受申购苦求时，基金照应东谈主应当根据联系划定在划定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资东谈主的申购苦求一皆或部分被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资 东谈主。在暂停申购的情况甩掉时，基金照应东谈主应实时归附申购业务的办理，且敞开 期按暂停申购的期间相应顺延。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   敞开期内发生下列情形时，基金照应东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速 支付赎回款项： 产净值。 托管东谈主协商证据后，基金照应东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金照应东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支 付赎回款项时，基金照应东谈主应按划定报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基 金照应东谈主应足额支付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。基金份额抓有东谈主 在苦求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分给以取销。在暂停赎回的情况 甩掉时，基金照应东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告，且敞开期按暂停赎回的 期间相应顺延。   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金敞开期内单个敞开日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和 加上基金调整中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金调整中转入 苦求份额总和后的余额）越过前一作事日的基金总份额的 20%，即合计是发生了 多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金照应东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回、减速支付赎回款项或缓期办理赎回苦求。   （1）全额赎回：当基金照应东谈主合计有智商支付投资东谈主的一皆赎回苦求时， 按正常赎回依次扩充。   （2）减速支付赎回款项：本基金敞开期内单个敞开日出现多数赎回的，基 金照应东谈主对适当法律法则及基金合同约定的赎回苦求应于当日一皆给以接受和 证据。但对于已接受的赎回苦求，如基金照应东谈主合计全额支付投资东谈主的赎回款项 有穷苦或合计全额支付投资东谈主的赎回款项可能会对基金的资产净值形成较大波 动的，基金照应东谈主在当日按比例办理的赎回份额不低于基金总份额 20%的前提下 可对其余赎回苦求减速支付赎回款项，但不得越过 20 个作事日。减速支付的赎 回苦求以赎回苦求证据当日的基金份额净值为基础绸缪赎回金额。   （3）缓期办理赎回苦求：在敞开期内，当基金出现多数赎回时，在单个基 金份额抓有东谈主赎回苦求越过前一估值日基金总份额 20%的情形下，基金照应东谈主认 为支付该基金份额抓有东谈主的一皆赎回苦求有穷苦或者因支付该基金份额抓有东谈主 的一皆赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，在当 日接受该基金份额抓有东谈主的一皆赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 20% 的前提下，其余赎回苦求不错缓期办理，但缓期办理的期限不得越过 20 个作事 日，如缓期办理期限越过敞开期的，敞开期相应延长，延长的敞开期内不办理申 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 购，亦不接受新的赎回苦求，即基金照应东谈主仅为原敞开期内因提交赎回苦求越过 基金总份额 20%以上而被缓期办理赎回的单个基金份额抓有东谈把握理赎回业务。针 对该基金份额抓有东谈主不越过基金总份额 20%的赎回苦求和其他赎回苦求不越过 基金总份额 20%的基金份额抓有东谈主的赎回苦求，将按照上述一皆赎回或缓期支付 赎回款项的方式进行处理。   当发生上述多数赎回并减速支付赎回款项时，基金照应东谈主应当通过邮寄、传 真或者招募阐明书划定的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额抓有东谈主，阐明有 关处理方法，同期在划定媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新敞开申购或赎回的公告 划定媒介上刊登暂停公告。 的基金份额净值。 联系划定，在划定媒介上刊登重新敞开申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况 在暂停公告中明确重新敞开申购或赎回的时候，届时不再另行发布重新敞开的公 告。 约定的阻滞期与敞开期调整引起的暂停或归附申购与赎回的情形。   （十二）基金调整   基金照应东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的划定决定开办本基金与 基金照应东谈主照应的其他基金之间的调整业务，基金调整不错收取一定的调整费， 联系法令由基金照应东谈主届时根据联系法律法则及基金合同的划定制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与联系机构。   （十三）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、适当法律法则的其它非交游过户或者按 照联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。无论在上述何种情 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主，或者按照 联系法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   秉承是指基金份额抓有东谈主牺牲，其抓有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩充是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系良友，对于适当条件的非交游过户苦求按基金登记机 构的划定办理，并按基金登记机构划定的轨范收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照划定的轨范收取转托管费。   （十五）如期定额投资规划   基金照应东谈主不错为投资东谈把握理如期定额投资规划，具体法令由基金照应东谈主另 行划定。投资东谈主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金照应东谈主在联系公告或更新的招募阐明书中所划定的如期定 额投资规划最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额 被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨 与支付。法律法则或监管部门另有划定的除外。   （十七）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照应东谈主可受理基金份额抓有东谈主通 过中国证监会认同的交游形势或者交游方式进行份额转让的苦求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金照应东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额抓有东谈主应根据基金照应东谈主公告的业务法令办理基金份额转让业务。   （十八）基金份额的质押或其他业务   如联系法律法则允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务，登 记机构有权制定和实施相应的业务法令。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）   （十九）在不违背联系法律法则且对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响 的前提下，基金照应东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及联系业务的安排进 行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募阐明书“侧袋 机制”章节的划定或联系公告。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金           招募阐明书（更新）                  九、基金的投资   （一） 投资主见  本基金在严格箝制风险和追求基金资产历久悠闲的基础上，勤奋获取高于业 绩相比基准的投资收益。   （二） 投资范围   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市 的债券（包括国债、央行单子、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、 可分离交游可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期单子）、资产 支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括条约进款、如期进款以过甚他 银行进款）、货币市集器用以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用（但须适当中国证监会联系划定）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调整债券、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东谈主在履行适当 依次后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 日内，基金投资不受上述比例限制。在敞开期内，本基金抓有现款或者到期日在 一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的 5%，阻滞期内，本基金 不受上述 5%的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照应东谈主在履 行适当依次后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金在阻滞期与敞开期采纳不同的投资策略。   （1）资产配置策略   本基金结合经济周期、宏不雅政策地方及收益率弧线分析，结合国度货币政策 和财政政策实施情况、市集收益率弧线变动情况、市集流动特性况，详尽分析债 券市集的变动趋势。最终确定本基金在债券类资产中的投资比率，构建和调整债 券投资组合。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）  （2）债券投资组合策略  在债券组合的构建和调整上，本基金详尽运用久期配置、期限结构配置、类 属资产配置、收益率弧线策略、信用债策略、杠杆放大策略等组合照应妙技进行 日常照应。  ①久期配置策略  久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融市集运行特性等方面的分析来确定组 合的举座久期。当展望利率高涨时，适当裁减投资组合的主见久期，展望利率水 平质问时，适当延长投资组合的主见久期。  ② 期限结构配置策略  本基金在对宏不雅经济周期和货币政策分析下，对收益率弧线形态可能变化给 予地方性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、将来各期限的供给散播以及 投资者的期限偏好，展望收益率期限结构的变化形态，从而确定合理的组合期限 结构。通过领受聚集策略、两头策略和梯形策略等，在历久、中期和短期债券间 进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。  ③ 类属资产配置策略  类属资产配置策略是指现款、不同类型固定收益品种之间的配置。在确定组 合久期和期限结构散播的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等 确定各子类资产的配置权重，即确定债券、进款、回购以及现款等资产的比例。 类属配置主要根据各部分的相对价值确定，增抓相对低估、价钱将高涨的类属， 减抓相对高估、价钱将下跌的类属，从而获取较高的总答复。  ④ 收益率弧线策略  收益率弧线步地变化代表长、中、短期债券收益率互异变化，疏导久期债券 组合在收益率弧线发生变化时互异较大。通过对归拢类属下的收益率弧线形态和 期限结构变动进行分析，起始不错确定债券组合的主见久期配置区域并确定采纳 枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差与历 史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的交游。  ⑤ 信用债策略   本基金所指的信用债券是指公司债、企业债、金融债（不含政策性金融债）、 次级债、资产支抓证券、短期融资券、超短期融资券、中期单子等除国债和央行 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金           招募阐明书（更新） 单子和政策性金融债之外的、非国度信用的固定收益类金融器用。   本基金将投资外部主体评级或债项评级不低于 AA+级的信用债，通过承担 限制的信用风险来获取信用溢价，主要神志个别债券的采纳和行业配置两方面。 在定性与定量分析结合的基础上，通过从下到上的策略，在信用类固定收益金融 器用中进行个债的精选，结合限制分散的行业配置策略，构造和优化组合。   其中，AA+级信用债占抓仓信用债的比例为 0-50%，AAA 级信用债占抓仓信 用债的比例为 50-100%。   ⑥杠杆策略   杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方 式融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取 逾额收益的操作方式。   （3）资产支抓证券投资策略   资产支抓类证券的订价受市集利率、流动性、刊行要求、标的资产的组成及 质料、提前偿还率过甚它附加要求等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分 析、市集流动性分析和信用评级支抓的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种 的相对价值相比，审慎投资资产支抓证券类资产。   敞开期内，本基金为保抓较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在遵照 本基金联系投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 贯注流动性风险，满足敞开期流动性的需求。   （四） 投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；但在每个敞开期的 入手前 10 个作事日和收尾后 10 个作事日以及敞开期间不受前述投资组合比例的 限制；   （2）本基金在阻滞期内抓有现款或者到期日在一年以内的政府债券占资产 净值的比例不受限制，但在敞开期本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金照应东谈主照应的一皆基金抓有一家公司刊行的证券，不越过该证 券的 10%；   （5）本基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支抓证券的比例，不得越过 基金资产净值的 10%；   （6）本基金抓有的一皆资产支抓证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%；   （7）本基金抓有的归拢（指归拢信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券领域的 10%；   （8）本基金照应东谈主照应的一皆基金投资于归拢原始权益东谈主的种种资产支抓 证券，不得越过其种种资产支抓证券所有领域的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支抓证 券。基金抓有资产支抓证券期间，如果其信用等级下跌、不再适当投资轨范，应 在评级陈诉发布之日起 3 个月内给以一皆卖出；   （10）阻滞期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得越过其上一日 基金资产净值的 100%；敞开期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得 越过其上一日基金资产净值的 40%；本基金在寰宇银行间同行市集中的债券回购 最历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （11）阻滞期内，本基金资产总值不得越过基金资产净值的 200%；敞开期 内，本基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%；   （12）敞开期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得越过基 金资产净值的 15%，因证券市集波动、证券停牌、基金领域变动等基金照应东谈主之 外的因素以致基金不适当前述所划定比例限制的，基金照应东谈主不得主动新增流动 性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保抓一致；   （14）法律法则及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、          （9）、             （12）、                 （13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 基金领域变动等基金照应东谈主之外的因素以致基金投资比例不适当上述划定投资 比例的，基金照应东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但法律法则或中国证监会 划定的特殊情形除外。   基金照应东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起 入手。   如果法律法则及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 基金照应东谈主在履行适当依次后本基金可相应调整投资比例限制划定。法律法则或 监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照应东谈主在履行适当依次后，则本 基金投资不再受联系限制。   为治愈基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有划定的除外；   （5）向其基金照应东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不刚直的证券交游步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会划定装璜的其他步履。   基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、践诺 箝制东谈主或者与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当适当基金的投资主见和投资策略，遵从基金份 额抓有东谈主利益优先原则，贯注利益零乱，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱扩充。联系交游必须预先得到基金托管东谈主的喜悦，并按法律 法则给以泄露。紧要关联交游应提交基金照应东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金照应东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消或变更上述划定，如适用于本基金，基金 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 照应东谈主在履行适当依次后，本基金可不受上述划定的限制或以变更后的划定为准， 不需经基金份额抓有东谈主大会审议。   （五） 功绩相比基准   本基金功绩相比基准：中债详尽全价（总值）指数收益率   中债详尽全价（总值）指数由中央国债登记结算有限职责公司编制并发布， 其指数样本涵盖国债、政策性银行债、交易银行债、地方企业债、中期单子以及 证券公司短期融资券等种种券种，详尽反馈归还券市集举座价钱和答复情况，是 当今市集上较为巨擘的反馈债券市集举座走势的基准指数之一。该指数收益率合 理、透明、公开，具有较好的市集接受度，当作算计本基金相比基准较为合适。   如果指数编制单元罢手绸缪编制以上指数或蜕变指数称号、或今后法律法则 发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集精深接受的功绩相比基准推出，或者是 市集上出现愈加安妥用于本基金的功绩相比基准的指数时，本基金照应东谈主不错依 据治愈投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备案后， 适当调整功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额抓有东谈主大会。   本基金的功绩相比基准仅当作算计本基金功绩的参照，未定定也不消然反馈 本基金的投资策略。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险高于货币市集基金，低于夹杂 型基金和股票型基金。   （七）基金照应东谈主代表基金应用权利的处理原则及方法 东谈主牟取任何欠妥利益； 的利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金照应东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并向适当《证券 法》划定的司帐师事务所就特定资产认定的联系事宜商讨专科意见后，不错依照 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                             招募阐明书（更新） 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施依次、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募阐明书“侧袋机制”章节 的划定。      （九）基金投资组合陈诉      本基金按照《基金法》、                《信息泄露办法》及中国证监会的其他划定中对于投 资组合陈诉的要求泄露基金的投资组合。      限定 2024 年 6 月 30 日，华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金 资产净值为 6，392，156，095.82 元，份额净值为 1.0203 元，累计份额净值为 1.0578 元。其投资组合情况如下： 序号            神气               金额（元）              占基金总资产的比例（%）       其中：股票                                  -                   -       其中：债券                    6，311，232，448.92            96.78       资产支抓证券                                 -                   -       其中：买断式回购的买入返售                                              -                   -       金融资产      本基金本陈诉期末未抓有股票投资。      本基金本陈诉期末未抓有港股通股票。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                                        招募阐明书（更新） 细      本基金本陈诉期末未抓有股票。 序号              债券品种                   公允价值（元）                占基金资产净值比例（％）       其中：政策性金融债                           6，311，232，448.92                 98.73 细 序                                                              占基金资产净值       债券代码        债券称号       数目（张）          公允价值（元） 号                                                               比例（％） 券投资明细      本基金本陈诉期末未抓有资产支抓证券。 明细      本基金本陈诉期末未抓有贵金属投资。 细      本基金本陈诉期末未抓有权证投资。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）   根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括国债期货。   本基金本陈诉期内未投资国债期货。   根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括国债期货。 阐明   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未被监管部门立案视察， 且在本 陈诉编制日前一年内未受到公开臆造、处罚。   根据本基金的基金合同约定，本基金的投资范围不包括股票。   本基金本陈诉期末无其他资产。   本基金本陈诉期末未抓有处于转股期的可调整债券。   本基金本陈诉期末未抓有股票。   由于四舍五入的原因，分项之和与所有项之间可能存在尾差。                    十、基金的功绩   基金照应东谈主依照恪称职守、敦厚信用、严慎用功的原则照应和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募阐明书。 （一）、本陈诉期基金份额净值增长率过甚与同期功绩相比基准收益率的相比  华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                                   招募阐明书（更新）                                                  功绩                                                  相比                                  净值增     功绩相比    基准                          净值增         阶段                       长率标     基准收益    收益      ①－③     ②－④                          长率①                                  准差②      率③     率标                                                  准差                                                  ④ 基金成立日至 2022/12/31        1.83%   0.05%   0.51%   0.06%   1.32%   -0.01% 基金成立日至 2024/06/30        5.89%   0.04%   5.06%   0.05%   0.83%   -0.01% 注：①本章功绩按照《公开召募证券投资基金宣传推介材料照应暂行划定》第四 条的划定列示。   ②本基金历任基金司理情况详见“三、基金照应东谈主”。 （二）、自基金合同奏效以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期功绩相比 基准收益率变动的相比 注：①本基金合同奏效日为 2022 年 3 月 28 日。     ②根据基金合同的划定，自基金合同奏效之日起 6 个月内基金各项资产配置比例需适当 基金合同要求。本基金在建仓期收尾时，各项资产配置比例适当基金合同联系投资比例的约 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金           招募阐明书（更新） 定。                   十一、基金的财产      （一）基金资产总值      基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、银行进款本息、基金应收款项 过甚他资产的价值总和。      （二）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管东谈主根据联系法律法则、表随心文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照应东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤立。      （四）基金财产的守旧和刑事职责      本基金财产孤立于基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守旧。基金照应东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的划定刑事职责外，基金财产不得被处 分。      基金照应东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章取销或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金照应东谈主照应运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照应东谈主照应运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）                十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交游形势的交游日以及国度法律法则 划定需要对外泄露基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的债券和银行进款本息、资产支抓证券、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   （三）估值原则   基金照应东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应适当《企业会 计准则》、监管部门联系划定。 有报价的，除司帐准则划定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应领受最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日 或最近交游日的报价不行真确反馈公允价值的，应付报价进行调整，确定公允价 值。   与上述投资品种疏导，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中研讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征研讨。此外，基金照应东谈主不应试虑因其多量抓有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支抓的估值本领确定公允价值。领受估值本领确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值 进行调整并确定公允价值。   （四）估值方法 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   （1）交游所上市的有价证券，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化以及证券 刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估 值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化的或证券刊行机构发生影响证券价 格的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近交 易市价，确定公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值本领确定公允价值。 交游所市集挂牌转让的资产支抓证券，领受估值本领确定公允价值；   （5）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，应付市集报价进行调整以证据估值日的 公允价值；对于不存在市集步履或市集步履很少的情况下，应领受估值本领确定 其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在明显互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金照应东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 确保基金估值的自制性。 按国度最新划定估值。   如基金照应东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律法则的划定或者未能充分治愈基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据联系法律法则，基金资产净值绸缪和基金司帐核算的义务由基金照应东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金照应东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的意见，按照 基金照应东谈主对基金净值信息的绸缪结果对外给以公布。   （五）估值依次 额的余额数目绸缪，精准到 0.0001 元，极少点后第五位四舍五入。基金照应东谈主 不错莳植大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有划定的，从其划定。   基金照应东谈主每个作事日绸缪基金资产净值及基金份额净值，并按划定公告。 或基金合同的划定暂停估值时除外。基金照应东谈主每个作事日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照应东谈主 根据基金合同的约定对外公布。   （六）估值失误的处理   基金照应东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后四位以内（含第四位）发生估值错 误时，视为基金份额净值失误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   本基金运作过程中，如果由于基金照应东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的裂缝形成估值失误，导致其他当事东谈主遇到亏本的，裂缝 的职责东谈主应当对由于该估值失误遇到损欠妥事东谈主（“受损方”）的顺利亏本按下述 “估值失误处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数 据绸缪差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东谈主形成亏本机，估值失误职责方应及 时联接各方，实时进行更正，因更正估值失误发生的用度由估值失误职责方承担； 由于估值失误职责方未实时更正已产生的估值失误，炒白银给当事东谈主形成亏本的，由估 值失误职责方对顺利亏本承担补偿职责；若估值失误职责方仍是积极联接，而况 有协助义务确当事东谈主有充足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值失误职责方应付更正的情况向联系当事东谈主进行证据，确保估值失误已得 到更正。   （2）估值失误的职责方春联系当事东谈主的顺利亏本负责，不合盘曲亏本负责， 而况仅对估值失误的联系顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值失误而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值失误职责方仍应付估值失误负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一皆返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益亏本（“受损方”），则估值失误责 任方应补偿受损方的亏本，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是获取的欠妥 得利返还的总和越过其践诺亏本的差额部分支付给估值失误职责方。   （4）估值失误调整领受尽量归附至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的依次如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值失误发生 的原因确定估值失误的职责方； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   （2）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失误形成的亏本 进行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失误的职责方进行 更正和补偿亏本；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值失误的更正向联系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值绸缪出现失误时，基金照应东谈主应当立即给以纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的措施在意亏本进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照应东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；失误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照应东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有划定的，从其划定处理。如果行 业另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行 协商。   （七）暂停估值的情形 资产价值时； 托管东谈主协商证据后，基金照应东谈主应当暂停基金估值；   （八）基金净值的证据   用于基金信息泄露的基金资产净值和基金份额净值由基金照应东谈主负责绸缪， 基金托管东谈主负责进行复核。基金照应东谈主应于每个作事日交游收尾后绸缪当日的基 金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值绸缪结果复 核证据后发送给基金照应东谈主，由基金照应东谈主按基金合同的约定对基金净值给以公 布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。   （十）特殊情况的处理 差不当作基金资产估值失误处理。 等原因，基金照应东谈主和基金托管东谈主天然仍是采纳必要、适当、合理的措施进行检 查，但未能发现失误的，由此形成的基金资产估值失误，基金照应东谈主和基金托管 东谈主免除补偿职责。但基金照应东谈主、基金托管东谈主应当积极采纳必要的措施减弱或消 除由此形成的影响。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）                十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 行收益分拨，具体分拨决议以公告为准，若《基金合同》奏效动怒 3 个月可不进 行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分拨方式是现款分成；采纳红利再投资的，基金份额的现款红利将按除 息后的基金份额净值折算成基金份额，红利再投资的份额免收申购费； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值；   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对基金份额抓有东谈主利益无本色不 利影响的前提下，基金照应东谈主在履行适当依次后，可对上述基金收益分拨原则进 行调整，不需召开基金份额抓有东谈主大会。   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议着实定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金照应东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信 息泄露办法》的联系划定在划定媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的绸缪方 法，依照《业务法令》扩充。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募阐明书“侧 袋机制”章节的划定。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新）                   十四、基金的用度与税收   （一）基金的用度   （1）基金照应东谈主的照应费。   （2）基金托管东谈主的托管费。   （3）《基金合同》奏效后与基金联系的信息泄露用度。   （4）     《基金合同》奏效后与基金联系的司帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁费。   （5）基金份额抓有东谈主大会用度。   （6）基金的证券交游用度及结算用度。   （7）基金的银行汇划用度。   （8）基金的联系账户开户用度、账户治愈用度。   （9）按照国度联系划定和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其 他用度。   （1）基金照应东谈主的照应费   本基金的照应费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。照应费的绸缪 方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照应费   E 为前一日的基金资产净值   基金照应费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照应东谈主向基 金托管东谈主发送基金照应费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起五个作事日 内从基金财产中一次性支付给基金照应东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照应东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起五个作事日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（3）-（9）项用度，根据联系法则及相应 条约划定，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金照应东谈主和基金托管东谈主因未履行或未实足履行义务导致的用度支拨 或基金财产的亏本。   （2）基金照应东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度。   （3）《基金合同》奏效前的联系用度。   （4）其他根据联系法律法则及中国证监会的联系划定不得列入基金用度的 神气。   （二）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募阐明书“侧袋机制”章节的划定或联系公告。   （三）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金照应东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的划定代扣代缴。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金             招募阐明书（更新）                十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度泄露； 司帐核算，按照联系划定编制基金司帐报表； 并以书面方式证据。   （二）基金的年度审计 划定的司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换司帐师事务所需按照《信息泄露办法》的联系划定在划定媒介公告。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）                十六、基金的信息泄露   （一）本基金的信息泄露应适当《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息泄露办法》、 《流动性风险照应划定》、            《基金合同》过甚他联系划定。联系法律法则对于信息 泄露的划定发生变化时，本基金从其最新划定。   （二）信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金照应东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主过甚日常机构（如有）等法律法则和中国证监会划定的自 然东谈主、法东谈主和犯警东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的划定泄露基金信息，并保证所泄露信息的真确性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会划定时候内，将应予泄露的基金信 息通过适当中国证监会划定条件的寰宇性报刊（以下简称“划定报刊”）和适当 《信息泄露办法》划定的互联网网站（以下简称“划定网站”，包括基金照应东谈主 网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子泄露网站）等媒介泄露，并保证基 金投资者粗略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开泄露的信息 良友。   （三）本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开泄露的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基 金信息泄露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开泄露的信息领受阿拉伯数字；除相配阐明外，货币单元为东谈主民币 元。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）   （五）公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括： 金份额发售公告   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确 基金份额抓有东谈主大会召开的法令及具体依次，阐明基金产物的特性等波及基金投 资者紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募阐明书应当最大限定地泄露影响基金投资者决策的一皆事项， 阐明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息披 露及基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募阐明书的信息 发生紧要变更的，基金照应东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募阐明书并登载 在划定网站上；基金招募阐明书其他信息发生变更的，基金照应东谈主至少每年更新 一次。基金终结运作的，基金照应东谈主不再更新基金招募阐明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金照应东谈主在基金财产守旧及基金 运作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物良友概若是基金招募阐明书的摘抄文献，用于向投资者提供 简明的基金撮要信息。基金照应东谈主应当依照法律法则和中国证监会的划定编制、 泄露与更新基金产物良友撮要。《基金合同》奏效后，基金产物良友撮要的信息 发生紧要变更的，基金照应东谈主应当在三个作事日内，更新基金产物良友撮要，并 登载在划定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物良友撮要其他信息发 生变更的，基金照应东谈主至少每年更新一次。基金终结运作的，基金照应东谈主不再更 新基金产物良友撮要。   （5）基金照应东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在泄露招募阐明书确当日登载于划定媒介上。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照应东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募阐明书辅导性公告和基金合同辅导性公告登载在 划定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐明书、基金产物良友撮要、《基 金合同》和基金托管条约登载在划定网站上，并将基金产物良友撮要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管条约 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 登载在划定网站上。   基金照应东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在划定媒介上登载《基金 合同》奏效公告。   《基金合同》奏效后，在本基金的阻滞期内，基金照应东谈主应当至少每周公告 一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金的敞开期内，基金照应东谈主应当在不晚于每个敞开日的次日，通过规 定网站、基金销售机构网站或营业网点泄露敞开日的基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金照应东谈主应在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在划定网站泄露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照应东谈主应当在《基金合同》、招募阐明书等信息泄露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的绸缪方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息良友。   基金照应东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在划定网站上，将年度陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。基金年度 陈诉中的财务司帐陈诉应当经过适当《证券法》划定的司帐师事务所审计。   基金照应东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在划定网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。   基金照应东谈主应当在每个季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度 陈诉，将季度陈诉登载在划定网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在划定报刊 上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金照应东谈主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资者抓有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金照应东谈主至少应当在如期陈诉“影响投资者决 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 策的其他伏击信息”项下泄露该投资者的类别、陈诉期末抓有份额及占比、陈诉 期内抓有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金抓续运作过程中，基金照应东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中泄露 基金组结伙产情况过甚流动性风险分析等。   本基金发生紧要事件，联系信息泄露义务东谈主应当按划定编制临时陈诉书，并 登载在划定报刊和划定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》终结、基金计帐；   （3）调整基金运作方式（不包括本基金阻滞期与敞开期的调整）、基金合并；   （4）更换基金照应东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金照应东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照应东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金照应东谈主变更抓有百分之五以上股权的鞭策、基金照应东谈主的践诺控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照应东谈主的高档照应东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金照应东谈主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金照应 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百 分之三十；   （11）波及基金照应业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照应东谈主或其高档照应东谈主员、基金司理因基金照应业务联系行动受 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务联系行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   （13）基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、 践诺箝制东谈主或者与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有划定的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）基金照应费、基金托管费、基金申购费、基金赎回费等用度计提轨范、 计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值计价失误达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金参预敞开期；   （18）本基金在敞开期内发生多数赎回并缓期办理或减速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （20）本基金推出新业务或服务；   （21）本基金调整或增多基金份额类别；   （22）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；   （23）基金照应东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （24）基金信息泄露义务东谈主合计可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集焕发传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损伤基金 份额抓有东谈主权益的，联系信息泄露义务东谈主明察后应当立即对该音尘进行公开清晰。   基金合同出现终结情形的，基金照应东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基 金财产进行计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在划定 网站上，并将计帐陈诉辅导性公告登载在划定报刊上。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   本基金投资资产支抓证券，基金照应东谈主应在基金年报及中期陈诉中泄露其抓 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内统统 的资产支抓证券明细。基金照应东谈主应在基金季度陈诉中泄露其抓有的资产支抓证 券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产 比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   本基金实施侧袋机制的，联系信息泄露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募阐明书的划定进行信息泄露，详见招募阐明书的划定。   （六）信息泄露事务照应   基金照应东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露照应轨制，指定专门部门及 高档照应东谈主员负责照应信息泄露事务。   基金照应东谈主、基金托管东谈主及联系从业东谈主员不得泄露未公开泄露的基金信息。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当适当中国证监会联系基金信息 泄露内容与形状准则等法则的划定。   基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的划定和《基金合同》的约 定，对基金照应东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期陈诉、更新的招募阐明书、基金产物良友撮要、基金计帐陈诉等公开披 露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金照应东谈主进行书面或电子证据。   基金照应东谈主、基金托管东谈主应当在划定报刊中采纳一家报刊泄露本基金信息。 基金照应东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金 信息，并保证联系报送信息的真确、准确、完好意思、实时。   为强化投资者保护，擢升信息泄露服务质料，基金照应东谈主应当自中国证监会 划定之日起，按照中国证监会划定向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的 信息。   基金照应东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求泄露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主擢升信息泄露服务的质料。具体要求应当适当中 国证监会联系划定。前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得从基金财产 中列支。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   基金照应东谈主、基金托管东谈主除照章在划定媒介上泄露信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介泄露信息，关联词其他全球媒介不得早于划定媒介泄露信息，而况 在不同媒介上泄露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计陈诉、法律意见书的专 业机构，应当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》终结后 10 年。   （七）信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金照应东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延基金信息泄露的情形   当出现下述情况时，基金照应东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延泄露基金联系信 息：   （1）基金投资所波及的证券交游所遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）不可抗力；   （3）发生基金合同约定的暂停估值的情形；   （4）法律法则划定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）                  十七、侧袋机制  （一）侧袋机制的实施条件、实施依次和特定资产范围  当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金照应东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额抓有东谈主大会。基金照应东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案。  特定资产包括：        （1）无可参考的活跃市集价钱且领受估值本领仍导致公允价 值存在紧要不确定性的资产；             （2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资 产价值存在紧要不确定性的资产；（3）其他资产价值存在紧要不确定性的资产。  （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排  （1）侧袋账户  侧袋机制实施期间，基金照应东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调整。基金 份额抓有东谈主苦求申购、赎回或调整侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调整申 请将被断绝。  （2）主袋账户  基金照应东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎回权利， 并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金照应东谈主在相 关公告中划定。  （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管东谈主协 商证据后，基金照应东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减速 支付赎回款项。  对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金照应东谈主仅办理主袋账户的赎回 苦求并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋 机制启用后的主袋账户提交的申购苦求。  侧袋机制实施期间，基金照应东谈主应付侧袋账户份额实行孤立照应，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用孤立的基金代码。侧袋账户份额的称号以“基金 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 简称+侧袋标记S+侧袋账户建立日历”形状设定，同期主袋账户份额的称号增多 大写字母M标记当作后缀。基金统统侧袋账户刊出后，将取消主袋账户份额称号 中的M标记。  启用侧袋机制当日，基金照应东谈主和基金登记机构应以基金份额抓有东谈主的原有 账户份额为基础，证据相应侧袋账户抓有东谈主名册和份额。  侧袋账户资产实足计帐后，基金照应东谈主将刊出侧袋账户。  侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金功绩方针应当以主袋 账户资产为基准。基金照应东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的 其他投资操作。  基金照应东谈主、联系服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的 解释阐明，幸免引起投资者曲解。  基金照应东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个交游日内完成对主袋账户投 资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会划定的情形除外。  侧袋机制启用当日，基金照应东谈主以完成日终估值后的基金净资产为基数对主 袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、 除应交税费外的欠债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金照应东谈主应将特定资产作 为一个举座，不行仅分割其公允价值无法确定的部分。  侧袋机制实施期间，基金照应东谈主将对侧袋账户单独建设账套，实行孤立核算。 如果本基金同期存在多个侧袋账户，不同侧袋账户分开进行核算。侧袋账户的会 计核算应适当《企业司帐准则》的联系要求。  侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取照应费。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金照应东谈主承担。  基金照应东谈主不错待侧袋账户资产变现后将与处置侧袋账户资产联系的用度 从侧袋账户中列支。  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分拨条件的情形下， 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 基金照应东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。  （1）基金净值信息  侧袋机制实施期间，基金照应东谈主应当暂停泄露侧袋账户的基金份额净值和基 金份额累计净值。  （2）如期陈诉  侧袋机制实施期间，基金如期陈诉中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行 编制。侧袋账户联系信息在如期陈诉中单独进行泄露，包括但不限于： 其他与特定资产景色联系的信息； 间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不当作基金照应东谈主对 特定资产最终变现价钱的承诺；  （3）临时陈诉  基金照应东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、终结侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及依次、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等伏击信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额抓有东谈主支付的款项、联系用度发生情况等伏击信息。侧袋机制实施期间， 若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金照应东谈主在每次处置变现后均应按 划定实时发布临时公告。  基金照应东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则制定变现决议，将侧袋资 产处置变现。无论侧袋账户资产是否一皆完成变现，基金照应东谈主都应实时向侧袋 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 账户对应的基金份额抓有东谈主支付已变现部分对应款项。  基金照应东谈主应当在启用侧袋机制和终结侧袋机制后，实时遴聘适当《证券法》 划定的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计意见，具体如下：  基金照应东谈主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得适当 《证券法》划定的司帐师事务所的专科意见。  基金照应东谈主应当在启用侧袋机制后五个作事日内，遴聘于侧袋机制启用日发 表意见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日本基金抓有的特定资产情况出具专 项审计意见，内容应包含侧袋账户的开动资产、份额、净资产等信息。  司帐师事务所对基金年度陈诉进行审计时，应付陈诉期间基金侧袋机制运行 联系的司帐核算和年报泄露，扩充适当依次并发表审计意见。  当侧袋账户资产一皆完成变现后，基金照应东谈主应参照基金计帐陈诉的联系要 求，遴聘适当《证券法》划定的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并泄露专项审 计意见。  （三）本部分对于侧袋机制的联系划定，但凡顺利援用法律法则或监管法令 的部分，如将来法律法则或监管法令修改导致联系内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当依次后，在对基金份额抓有东谈主利益无实 质性不利影响的前提下，可顺利对本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份 额抓有东谈主大会审议。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）                  十八、风险揭示  （一）投资于本基金的主要风险  基金风险表现为基金收益的波动，基金照应过程中任何影响基金收益的因素 都是基金风险的开始。当作代理基金投资东谈主进行投资的器用，科学严谨的风险管 理对于基金投资照应顺利与否至关伏击。因此在基金照应过程中，对风险的识别、 评估和箝制应联结基金投资照应的全过程。基金的风险按开始不错分为市集风险、 照应风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险。  金融资产价钱受经济因素、政事因素、投资心思和交游轨制等多样因素的影 响，资产价钱的变化导致基金收益水平变化，产生风险。  （1）政策风险  货币政策、财政政策、产业政策和证券市集监管政策等国度政策的变化对质 券市集产生一定的影响，可能导致市集价钱波动，从而影响基金收益。  （2）利率风险  金融市集利率波动会导致证券市集价钱及利息收益的变动，同期顺利影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于债券，收益水平会受到利率变化的影响。  （3）信用风险  指基金在交游过程发生交收爽约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现爽约、 断绝支付到期本息，或者公司信息泄露不真确、不完好意思，都可能导致基金资产损 成仇收益变化。  （4）通货蔓延风险  由于通货蔓延率提高，基金的践诺投资价值会因此质问。  （5）再投资风险  再投资风险反馈了利率下跌对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益 的影响。当利率下跌时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行 再投资时，将获取比昔时少的收益率。  （6）法律风险  由于法律法则方面的原因，某些市集行动受到限制或合同不行正常扩充，导 致了基金资产亏本的风险。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）  在基金照应运作过程中基金照应东谈主的学问、劝诫、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。因此，本基金可能因为基金照应东谈主的照应水平、照应妙技和照应本领等因素 影响基金收益水平。  （1）本基金以如期敞开的方式运作，即本基金以阻滞运作和敞开运作相交 替轮回的方式运作。投资东谈主可在本基金敞开期办理基金份额的申购和赎回业务。 为切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益，遵从基金份额抓有东谈主利益优先原则， 本基金照应东谈主将合理箝制基金份额抓有东谈主聚集度，在敞开期内，审慎证据申购赎 回业务苦求，包括但不限于：  ① 当接受申购苦求对存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金照应东谈主应当采纳设定单个投资者当日申购金额上限或本基金单日净申购比 例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的 正当权益。  ② 当发生大额申购或赎回情形时，基金照应东谈主不错领受舞动订价机制，以 确保基金估值的自制性。  ③当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 证据后，基金照应东谈主应当暂停接受基金申购苦求、赎回苦求或减速支付赎回款项。  （2）本基金拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市 的债券（包括国债、央行单子、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、 可分离交游可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期单子）、资产 支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括条约进款、如期进款以过甚他 银行进款）、货币市集器用以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用（但须适当中国证监会联系划定）。   标的资产大部分为轨范化债券金融器用，一般情况下具有较好的流动性，同 时，本基金严格箝制敞开期内投资于流动受限资产和不存在活跃市集需要领受估 值本领确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金照应东谈主将根据历史经 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 验和现实条件，制定出现款抓有量的高下限规划，在该限制范围内进行现款比例 调控或现款与证券的转变。本基金照应东谈主会进行标的的分散化投资并结合对种种 标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以贯注流动性风险。   （3）多数赎回情形下的流动性风险照应措施   当基金出现多数赎回时，基金照应东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回、减速支付赎回款项或缓期办理赎回苦求。 正常赎回依次扩充。 照应东谈主对适当法律法则及基金合同约定的赎回苦求应于当日一皆给以接受和确 认。但对于已接受的赎回苦求，如基金照应东谈主合计全额支付投资东谈主的赎回款项有 穷苦或合计全额支付投资东谈主的赎回款项可能会对基金的资产净值形成较大波动 的，基金照应东谈主在当日按比例办理的赎回份额不低于基金总份额 20%的前提下可 对其余赎回苦求减速支付赎回款项，但不得越过 20 个作事日。减速支付的赎回 苦求以赎回苦求证据当日的基金份额净值为基础绸缪赎回金额。 份额抓有东谈主赎回苦求越过前一估值日基金总份额 20%的情形下，基金照应东谈主合计 支付该基金份额抓有东谈主的一皆赎回苦求有穷苦或者因支付该基金份额抓有东谈主的 一皆赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，在当日 接受该基金份额抓有东谈主的一皆赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 20%的 前提下，其余赎回苦求不错缓期办理，但缓期办理的期限不得越过 20 个作事日， 如缓期办理期限越过敞开期的，敞开期相应延长，延长的敞开期内不办理申购， 亦不接受新的赎回苦求，即基金照应东谈主仅为原敞开期内因提交赎回苦求越过基金 总份额 20%以上而被缓期办理赎回的单个基金份额抓有东谈把握理赎回业务。针对该 基金份额抓有东谈主不越过基金总份额 20%的赎回苦求和其他赎回苦求不越过基金 总份额 20%的基金份额抓有东谈主的赎回苦求，将按照上述一皆赎回或缓期支付赎回 款项的方式进行处理。   （4）实施备用的流动性风险照应器用的情形、依次及对投资者的潜在影响   基金照应东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新） 依照法律法则及基金合同的约定，详尽运用种种流动性风险照应器用，对赎回申 请等进行限制调整，当作特定情形下基金照应东谈主流动性风险照应的扶助措施，包 括但不限于：缓期办理多数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、 收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制等流动性风险照应工 具。   缓期办理多数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项等器用的情 形、依次见本招募阐明书“八、基金份额的申购、赎回与调整”之“（九）暂停 赎回或减速支付赎回款项的情形”和“（十）多数赎回的情形及处理方式”的相 关划定。若本基金缓期办理多数赎回苦求，投资者被缓期办理的基金份额将面对 基金份额净值波动的风险并对投资者资金安排形成影响。若本基金暂停接受赎回 苦求，投资者将面对无法赎回本基金的风险。若本基金减速支付赎回款项，赎回 款到账时候将延后，可能对投资者的资金安排带来不利影响。   本基金收取的短期赎回费适用于抓续抓有期少于 7 日的投资者，费率为 1.5%。 短期赎回费由上述投资者承担，在赎回基金份额时收取，并全额计入基金财产。 短期赎回费将增多抓续抓有期少于 7 天投资者的投资成本，对其可获取得赎回款 项形成不利影响。   暂停基金估值适用于当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的情 形，届时基金照应东谈主与基金托管东谈主协商证据后，将暂停基金估值，并采纳减速支 付赎回款项或暂停接受基金申购赎回苦求的措施。若本基金暂停基金估值，一方 面投资者将无法获知该估值日的基金份额净值信息；另一方面基金将减速支付赎 回款项或暂停接受基金的申购赎回苦求。减速支付赎回款项可能影响投资者的资 金安排，暂停接受基金申购赎回将导致投资者无法申购或者赎回本基金。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，本基金照应东谈主不错领受舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作表率遵从联系法律法则以及监管 部门、自律法令划定。当日参与申购和赎回交游的投资者存在承担申购或者赎回 产生的交游过甚他成本的风险。   启用侧袋机制的情形、依次见本招募阐明书“十六、侧袋机制”的联系划定。  （1）本基金每三个月敞开一次申购和赎回，投资者需在敞开期提议申购赎 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 回苦求，在非敞开期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。  （2）敞开期如果出现较大数额的净赎回苦求，则使基金资产变现穷苦，基 金可能面对一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。  （3）资产支抓证券的投资风险  本基金投资资产支抓证券，资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流动性 风险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支抓证券 的收益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支抓证券市集领域及交游活跃程 度的影响，资产支抓证券可能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出， 存在一定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支抓证券之债务东谈主出现 爽约，或在交游过程中发生交收爽约，或由于资产支抓证券信用质料质问导致证 券价钱下跌，形成基金财产亏本。  （5）投资策略风险和债券品种配置风险  在基金照应东谈主在结合分析宏不雅、微不雅分析和市集失衡的特性采纳具体的投资 策略过程中，可能限于学问、本领、劝诫等因素而影响其春联系信息、经济形势 和证券价钱走势的判断偏差，以致本基金的功绩表现不一定最初于市集平均水平。  债券品种配置风险是指由于当利率的波动或是债券信用级别的变化导致不 同债券品种利差发生变化时，基金在配置不同比例的资金购买不同品种的债券而 隐含的风险。  （1）本领风险  绸缪机、通信系统、交游集聚等本领保障系统或信息集聚支抓出现特别情况， 可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系 统无法按正常时限知道产生净值、基金的投资交游指示无法实时传输等风险。  （2）构兵、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运 行，可能导致基金资产的亏本。  （3）金融市集危急、行业竞争、代理机构爽约、托管行爽约等超出基金管 理东谈主自身顺利箝制智商之外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主的利益受 损。  （二）声明 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 须自行承担投资风险。 关联词，本基金并不是代销机构的进款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书， 代销机构并不行保证其收益或本金安全。   基金照应东谈主承诺以敦厚信用、用功尽责的原则照应和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过甚净值凹凸并不预 示其将来功绩表现。基金照应东谈主提醒投资者基金投资的“买者称心”原则，在作念出 投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职责。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新）         十九、基金合同的变更、终结与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则 划定和《基金合同》约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管 理东谈主和基金托管东谈主喜悦后变更并公告，并报中国证监会备案。 且自决议奏效后按照《信息泄露办法》的联系划定在划定媒介公告。   （二）《基金合同》的终结事由   有下列情形之一的，经履行联系依次后，《基金合同》应当终结： 基金托管东谈主连结的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金照应东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、适当《证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》终结情形出刻下，由基金财产计帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   （5）遴聘司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐 陈诉出具法律意见书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经司帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小 组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法则或监 管法令另有划定的，从其划定。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）               二十、基金合同的内容摘抄   （一）基金份额抓有东谈主、基金照应东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主当作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有划定或本基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他联系划定，基金份额抓有东谈主的权 利包括但不限于： 议事项应用表决权； 拿告状讼或仲裁；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他联系划定，基金份额抓有东谈主的义 务包括但不限于： 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 限职责；   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他联系划定，基金照应东谈主的权利包 括但不限于： 照应基金财产； 的其他用度； 违背了《基金合同》及国度联系法律划定，应申报中国证监会和其他监管部门， 并采纳必要措施保护基金投资者的利益； 获取《基金合同》划定的用度； 益应用因基金财产投资于证券所产生的权利； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 施其他法律行动； 服务的外部机构； 回、调整和非交游过户等的业务法令；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他联系划定，基金照应东谈主的义务包 括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 经营方式照应和运作基金财产； 证所照应的基金财产和基金照应东谈主的财产相互孤立，对所照应的不同基金差异管 理，差异记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 法适当《基金合同》等法律文献的划定，按联系划定绸缪并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；               《基金合同》过甚他联系划定，履行信息泄露及报 告义务； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 《基金合同》过甚他联系划定另有划定外，在基金信息公开泄露前应予遁入，不 向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供 服务而向其提供的情况除外； 分拨基金收益；             《基金合同》过甚他联系划定召集基金份额抓有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 良友，守旧期限不少于 20 年，法律法则或监管法令另有划定的，从其划定； 证投资者粗略按照《基金合同》划定的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公 开良友，并在支付合理成本的条件下得到联系良友的复印件； 现和分拨； 文书基金托管东谈主； 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除； 托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产亏本机，基金照应东谈主应为基金份额抓有东谈主 利益向基金托管东谈主追偿； 事务的行动承担职责； 法律行动； 效，基金照应东谈主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息 （税后）在基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）   （1）根据《基金法》、《运作办法》过甚他联系划定，基金托管东谈主的权利包 括但不限于： 管基金财产； 的其他用度； 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要亏本的情 形，应申报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益； 为基金办理证券交游资金计帐；   （2）根据《基金法》、《运作办法》过甚他联系划定，基金托管东谈主的义务包 括但不限于： 格的老练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜； 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产相互孤立；对所托管的不同的基金差异建设账户，孤立核算，分账照应， 保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面相互孤立； 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新） 《基金合同》的约定，根据基金照应东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜； 定或监管机构另有要求外，在基金信息公开泄露前给以遁入，不得向他东谈主泄露， 但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提 供的情况除外； 申购、赎回价钱； 基金照应东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；如果基 金照应东谈主有未扩充《基金合同》划定的行动，还应当阐明基金托管东谈主是否采纳了 适当的措施； 不少于 20 年，法律法则或监管法令另有划定的，从其划定； 回款项；             《基金合同》过甚他联系划定，召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金照应东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 配； 银行业监督照应机构，并文书基金照应东谈主； 任不因其退任而免除； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 基金照应东谈主因违背《基金合同》形成基金财产亏本机，应为基金份额抓有东谈主利益 向基金照应东谈主追偿；   （二）基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的依次和法令   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有划定或基金合同另 有约定外，基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。若将来法律 法则对基金份额抓有东谈主大会另有划定的，以届时灵验的法律法则为准。   本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。   （1）除法律法则、监管机构另有划定或《基金合同》另有约定外，当出现 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会： 额抓有东谈主（以基金照应东谈主收到提议当日的基金份额绸缪，下同）就归拢事项书面 要求召开基金份额抓有东谈主大会； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 有东谈主大会的事项。   （2）在法律法则及基金合同划定的范围内且对基金份额抓有东谈主利益无本色 性不利影响的情况下，以下情况可由基金照应东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需 召开基金份额抓有东谈主大会： 及法令； 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 交游过户、转托管等业务的法令； 情形。   （1）除法律法则划定或《基金合同》另有约定外，基金份额抓有东谈主大会由 基金照应东谈主召集；   （2）基金照应东谈主未按划定召集或不行召集时，由基金托管东谈主召集；   （3）基金托管东谈主合计有必要召开基金份额抓有东谈主大会的，应当向基金照应 东谈主提议书面提议。基金照应东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金照应东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金照应 东谈主，基金照应东谈主应当配合；   （4）单独或所有代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就同 一事项书面要求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金照应东谈主提议书面提议。基 金照应东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提 议的基金份额抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照应东谈主决定召集的，应当自出具书 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 面决定之日起 60 日内召开；基金照应东谈主决定不召集，单独或所有代表基金份额 提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告提议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金照应东谈主；基金托管东谈主决定召集 的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金照应东谈主，基金照应东谈主应 当配合；   （5）单独或所有代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就同 一事项要求召开基金份额抓有东谈主大会，而基金照应东谈主、基金托管东谈主都不召集的， 单独或所有代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集， 并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓 有东谈主大会的，基金照应东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻滞、插手；   （6）基金份额抓有东谈主会议的召集东谈主负责采纳确定开会时候、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额抓有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在划定媒介 公告。基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 灵验期限等）、投递时候和地点;   （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通 知中阐明本次基金份额抓有东谈主大会所采纳的具体通信方式、托付的公证机关过甚 筹商方式和筹商东谈主、表决意见寄交的截止时候和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金照应东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对 表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金照应 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另 行书面文书基金照应东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基 金照应东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票遵守。   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会或法律法则及监管机构 允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。基金照应东谈主、基金托 管东谈主须为基金份额抓有东谈主应用投票权提供便利。   （1）现场开会。由基金份额抓有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付讲解委 派代表出席，现场开会时基金照应东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 抓有东谈主大会，基金照应东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场 开会同期适当以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程： 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解适当法律法则、                              《基金合同》 和会议文书的划定，而况抓有基金份额的凭证与基金照应东谈主抓有的登记良友相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的三个月 以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额抓有东谈主大会。重新召集的 基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东谈主将其对表决事项的投票以会 议文书载明的步地在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址或系统。通信开会 应以召集东谈主文书的非现场方式进行表决。   在同期适当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 公布联系辅导性公告； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 为基金照应东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照应东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书划定的方式收取基金份额抓有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金照应东谈主经通 知不参加收取表决意见的，不影响表决遵守； 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基 金份额抓有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额抓有东谈主大会。重新召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决 意见； 具表决意见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代 理东谈主出具的托付东谈主抓有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解适当 法律法则、《基金合同》和会议文书的划定，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法则或监管机构允许的情况下，在会议召开方式上，本基金亦 可领受集聚、电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式 召开基金份额抓有东谈主大会，会议依次比照现场开会和通信方式开会的依次进行， 具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文书中列明。经会议文书载明，基金份额抓 有东谈主也不错领受集聚、电话或其他方式进行表决，或者领受集聚、电话或其他方 式授权他东谈主代为出席会议并表决，具体方式在会议文书中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定终结《基金合同》、更换基金照应东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份 额抓有东谈主大会筹商的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文书后，对原有提案的修改应 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事依次   在现场开会的方式下，起始由大会主抓东谈主按照下列第 7 条文定依次确定和公 布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金照应东谈主授权出席会议的代表，在基金照应东谈主授权代表未能主抓 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金照应东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和 代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主当作该 次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金照应东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金 份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   在通信开会的情况下，起始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一皆灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所划定 的须以相配决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）相配决议，相配决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所 抓表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监 会另有划定或基金合同另有约定外，调整基金运作方式、更换基金照应东谈主或者基 金托管东谈主、终结《基金合同》、本基金与其他基金合并以相配决议通过方为灵验。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   基金份额抓有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲解，不然提交 适当会议文书中划定的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适当会议文书划定的表决意见视为灵验表决，表决意见璷黫不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议入手后晓谕在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金 份额抓有东谈主自行召集或大会天然由基金照应东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金照应 东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议入手后 晓谕在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。 基金照应东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。 公布计票结果。 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新 盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主抓东谈主应当就地公布重新盘点结 果。 的，不影响计票的遵守。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照应东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金照应东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起按照《信息泄露办法》的联系划定在 划定媒介上公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当扩充奏效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金照应 东谈主、基金托管东谈主均有拘谨力。   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主 和侧袋份额抓有东谈主差异抓有或代表的基金份额或表决权适当该等比例，但若联系 基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主 抓有或代表的基金份额或表决权适当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额抓有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的抓有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主当作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额抓有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应差异由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，归拢主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东谈主大会的联系划定以本节特殊约定内 容为准，本节莫得划定的适用上文联系约定。 条件等划定，但凡顺利援用法律法则或监管法令的部分，如将来法律法则或监管 法令修改导致联系内容被取消或变更的，基金照应东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的 法律法则或监管法令协商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   （三）基金合同捣毁和终结的事由、依次以及基金财产计帐方式   （1）变更《基金合同》波及法律法则划定或本基金合同约定应经基金份额 抓有东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律 法则划定和《基金合同》约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基 金照应东谈主和基金托管东谈主喜悦后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额抓有东谈主大会决议自奏效后方可扩充， 且自决议奏效后按照《信息泄露办法》的联系划定在划定媒介公告。   有下列情形之一的，经履行联系依次后，《基金合同》应当终结：   （1）基金份额抓有东谈主大会决定终结的；   （2）基金照应东谈主、基金托管东谈主职责终结，在 6 个月内莫得新基金照应东谈主、 新基金托管东谈主连结的；   （3）《基金合同》约定的其他情形； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新）   （4）联系法律法则和中国证监会划定的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》终结事由之日起 30 个作事日 内成立计帐小组，基金照应东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金照应东谈主、基金 托管东谈主、适当《证券法》划定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的守旧、清 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （4）基金财产计帐依次： 告出具法律意见书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限 制而不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的一皆剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分拨。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经司帐师事务所 审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐 公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个作事日内由基金财产计帐小 组进行公告。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法则或监 管法令另有划定的，从其划定。   （四）争议科罚方式   各方当事东谈主喜悦，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能科罚的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会 届时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各 方当事东谈主具有拘谨力。除非仲裁裁决另有划定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不竭针织、用功、尽责 地履行基金合同划定的义务，治愈基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》适用中华东谈主民共和国法律，并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》原来一式六份，除上报联系监管机构一式二份外，基金照应东谈主、 基金托管东谈主各抓有二份，每份具有同等的法律遵守。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照应东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公形势和营业形势查阅。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金              招募阐明书（更新）               二十一、基金托管条约的内容摘抄   （一）托管条约当事东谈主   称号：华商基金照应有限公司   住所：北京市西城区吉祥里西大街 28 号中海国际中心 19 层   办公地址：北京市西城区吉祥里西大街 28 号中海国际中心 19 层   法定代表东谈主：陈牧原   成立地间： 2005 年 12 月 20 日   批准莳植机关及批准莳植文号：中国证监会证监基金字【2005】160 号   经营范围：基金召募；基金销售；资产照应和中国证监会许可的其他业务   注册本钱：壹亿元东谈主民币   组织步地：有限职责公司   存续期间：抓续经营   称号：浙 商 银 行股份有限公司   住所、办公地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   邮政编码：310000   法定代表东谈主：沈仁康   成立地间： 1993 年 4 月 16 日   基金托管业务批准文号：证监许可〔2013〕1519 号   组织步地：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币 21，268，696，778 元   存续期限：抓续经营   （二）基金托管东谈主与基金照应东谈主之间的业务监督、核查   （1）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及《基金合同》和本条约的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精粹流动性的金融器用，包括国内照章刊行或上市 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金           招募阐明书（更新） 的债券（包括国债、央行单子、金融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、 可分离交游可转债的纯债部分、短期融资券、超短期融资券、中期单子）、资产 支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款（包括条约进款、如期进款以过甚他 银行进款）、货币市集器用以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融 器用（但须适当中国证监会联系划定）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可调整债券、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东谈主在履行适当 依次后，不错将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 日内，基金投资不受上述比例限制。在敞开期内，本基金抓有现款或者到期日在 一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的 5%，阻滞期内，本基金 不受上述 5%的限制，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照应东谈主在履行适 当依次后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （2）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及《基金合同》和本条约的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。   基金的投资组合应遵从以下限制： 始前 10 个作事日和收尾后 10 个作事日以及敞开期间不受前述投资组合比例的限 制； 值的比例不受限制，但在敞开期本基金抓有现款或者到期日在一年以内的政府债 券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收 申购款等； 的 10%； 金资产净值的 10%； 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金          招募阐明书（更新） 该资产支抓证券领域的 10%； 券，不得越过其种种资产支抓证券所有领域的 10%； 基金抓有资产支抓证券期间，如果其信用等级下跌、不再适当投资轨范，应在评 级陈诉发布之日起 3 个月内给以一皆卖出； 金资产净值的 100%；敞开期内，债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超 过其上一日基金资产净值的 40%；本基金在寰宇银行间同行市集中的债券回购最 历久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期； 本基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%； 资产净值的 15%，因证券市集波动、证券停牌、基金领域变动等基金照应东谈主之外 的因素以致基金不适当前述所划定比例限制的，基金照应东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保 抓一致；   除上述第 2）、9）、12）、13）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基 金领域变动等基金照应东谈主之外的因素以致基金投资比例不适当上述划定投资比 例的，基金照应东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但法律法则或中国证监会规 定的特殊情形除外。   基金照应东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当适当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同奏效之日起 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 入手。   根据《中国证券登记结算有限职责公司、上海证券交游所、深圳证券交游所 债券质押式回购交游结算风险箝制指示》要求，基金托管东谈主应付以下投资比例进 行监控： 券账户中的债券托管量的比例不得高于 80%。 AA 级的信用债入库聚集度占比不得越过 10%。   因证券市集波动、基金领域变动等基金照应东谈主之外的因素以致基金投资比例 不适当上述划定投资比例的，应当在发生后的五个交游日内调整罢了。若经基金 托管东谈主书面辅导，本基金仍未在五个交游日内调整罢了的，中国证券登记结算有 限职责公司、上海证券交游所或深圳证券交游所因此对基金托管东谈主采纳自律监管 措施或纪律刑事职责措施的，应由基金照应东谈主负责向中国证券登记结算有限职责公司、 上海证券交游所或深圳证券交游所进行解释，基金托管东谈主保留向基金照应东谈主讲究 职责的权利。   如果法律法则及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 基金照应东谈主在履行适当依次后本基金可相应调整投资比例限制划定。法律法则或 监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照应东谈主在履行适当依次后，则本 基金投资不再受联系限制。   （3）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及《基金合同》和本条约的约定， 对基金投资装璜行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者步履。：   基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主过甚控股鞭策、践诺 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 箝制东谈主或者与其有紧要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交游的，应当适当本基金的投资主见和投资策略，遵从基金 份额抓有东谈主利益优先原则，贯注利益零乱，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集自制合理价钱扩充。联系交游必须预先得到基金托管东谈主喜悦，并按法律 法则给以泄露。紧要关联交游应提交基金照应东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金照应东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消或变更上述划定，如适用于本基金，基金 照应东谈主在履行适当依次后，本基金可不受上述划定的限制或以变更后的划定为准， 不需经基金份额抓有东谈主大会审议。   （4）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及《基金合同》和本条约的约定， 对基金照应东谈主参与银行间债券市集进行监督。 理东谈主参与银行间市集交游时面对的交游敌手资信风险进行监督。   基金照应东谈主向基金托管东谈主提供适当法律法则及行业轨范的银行间市集交游 敌手的名单，并按照审慎的风险箝制原则在该名单中约定各交游敌手所适用的交 易结算方式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个作事日内电话或回函证据收到该名单。 基金照应东谈主应如期和不如期对银行间市集现券及回购交游敌手的名单进行更新， 基金托管东谈主在收到名单后 2 个作事日内电话或书面回函证据，新名单自基金托管 东谈主证据当日奏效。新名单奏效前已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交 易，仍应按照条约进行结算。 由于交游敌手资信风险引起的亏本，基金照应东谈主应当负责向联系职责东谈主追偿。   （5）基金托管东谈主根据联系法律法则的划定及《基金合同》和本条约的约定， 对基金照应东谈主采纳进款银行进行监督。   基金投资银行进款的，基金照应东谈主应根据法律法则的划定及《基金合同》的 约定，确定适当条件的统统进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否适当联系划定进行监督。   本基金投资银行进款应适当如下划定： 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 银行进款业务账目及核算的真确、准确。 签订书面条约，明确两边在联系条约签署、账户开设与照应、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献守旧以及进款证实书的开立、传递、 守旧等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额抓有 东谈主的正当权益。 联系条约、账户良友、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律法则，以及国度联系账户照应、利率照应、支付结算等 的各项划定。   （6）基金托管东谈主根据法律法则的划定及《基金合同》和本条约的约定，对 基金投资其他方面进行监督。 资产净值绸缪、基金份额净值绸缪、应收资金到账、基金用度开支及收入证据、 基金收益分拨、联系信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进 行监督和核查。如果基金照应东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将空幻的功绩表现数 据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并有权在发现后 陈诉中国证监会。 回应并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法则 要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的，基金照应东谈主应积极配合提供联系数据 良友和轨制等。   基金托管东谈主发现基金照应东谈主的投资指示或践诺投资运作违背《基金法》过甚 他联系法则、《基金合同》和本条约划定的行动，应实时以书面步地文书基金管 理东谈主限期纠正，基金照应东谈主收到文书后应实时查对，并以电话或书面步地向基金 托管东谈主反馈，阐明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金照应东谈主改正。基金照应 东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权陈诉中国 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金       招募阐明书（更新） 证监会。   基金托管东谈主发现基金照应东谈主有紧要违游记动，应立即陈诉中国证监会，同期 文书基金照应东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金照应东谈主的指示违背法律、行政法则和其他联系划定，或 者违背《基金合同》约定的，应当断绝扩充，立即文书基金照应东谈主，并有权向中 国证监会陈诉。   基金托管东谈主发现基金照应东谈主依据交游依次仍是奏效的指示违背法律、行政法 规和其他联系划定，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文书基金照应东谈主， 并有权向中国证监会陈诉。 基金份额抓有东谈主利益的原则，基金照应东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐 师事务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开 基金份额抓有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依照联系法律法则的划定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息泄露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体法令 依照联系法律法则的划定和基金合同的约定扩充。   （三）基金照应东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》过甚他联系法则、《基金合同》和本条约划定，基金照应东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全守旧基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户、债券托管账户等 投资所需账户，是否实时、准确复核基金照应东谈主绸缪的基金资产净值和基金份额 净值，是否根据基金照应东谈主指示办理计帐交收，是否按照法则划定和《基金合同》 划定进行联系信息泄露和监督基金投资运作等行动。   基金照应东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主守旧的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金照应东谈主的核查行动，包括但不限于：提交联系良友以供基金 照应东谈主核查托管财产的完好意思性和真确性，在划定时候内回应并改正。   基金照应东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账照应、私行挪用基金资产、 未扩充或无故蔓延扩充基金照应东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基 金法》、《基金合同》、本条约过甚他联系划定的，应实时以书面步地文书基金托 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面步地对基金照应 东谈主发出回函。在限期内，基金照应东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托 管东谈主改正。基金托管东谈主对基金照应东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金 照应东谈主应陈诉中国证监会。对基金照应东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金 监督陈诉的，基金托管东谈主应积极配合提供联系数据良友和轨制等。   基金照应东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记动，应立即陈诉中国证监会，同期 文书基金托管东谈主在限期内纠正。   （四）基金财产的守旧   （1）基金托管东谈主应安全守旧基金财产，未经基金照应东谈主的指示，不得自行 运用、刑事职责、分拨基金的任何资产。   （2）基金财产应孤立于基金照应东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （3）基金托管东谈主按照划定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管 账户等投资所需账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产差异建设账户，与基金托管东谈主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照应，确保基金财产的完好意思和独 立。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金照应东谈主负责与联系当事东谈主确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金 资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时文书基金照应东谈主采纳措施 进行催收。由此给基金形成亏本的，基金照应东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的 亏本。基金托管东谈主对此不承担任何职责，但应提供必要的协助和配合。   基金召募期满或基金提前收尾召募之日，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额抓有东谈主东谈主数适当《基金法》、《运作办法》等联系划定后，由基金 照应东谈主于 10 日内遴聘适当《中华东谈主民共和国证券法》划定的司帐师事务所进行 验资，出具验资陈诉，出具的验资陈诉应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国 注册司帐师署名灵验。验资完成，基金照应东谈主应将召募到的一皆资金存入基金托 管东谈主为基金开立的基金银行进款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具联系证 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新） 明文献。   若基金召募期届满后，未能达到《基金合同》备案条件，由基金照应东谈主按规 定办理退款，基金托管东谈主应提供必要协助。   （1）基金托管东谈主应负责本基金银行进款账户的开立和照应。   （2）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行进款账户， 并根据中国东谈主民银行划定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主制作、守旧 和使用。托管账户预留印鉴为基金托管东谈主的托管业务专用章 1 枚以及东谈主名章 1 枚。托管账户的开立需遵从浙 商 银 行《单元银行结算账户照应条约》的联系划定。 本基金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益， 均需通过本基金的银行进款账户进行。   （3）本基金银行进款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。 基金托管东谈主和基金照应东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行进款账户；亦 不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务除外的步履。   （4）基金银行进款账户的照应应适当《中华东谈主民共和国单子法》、《东谈主民 币银行结算账户照应办法》、《现款照应暂行条例实施确定》、《东谈主民币利率管 理划定》、《支付结算办法》以及银行业监督照应机构的其他划定。   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金照应东谈主不得出借和未经对方喜悦私行转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。   基金照应东谈主不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司开立结 算备付金账户即资金交收账户，用于证券交游资金的结算。基金托管东谈主以本基金 的口头在托管东谈主处开立基金的证券交游资金结算的二级结算备付金账户。   （1）《基金合同》奏效后，基金托管东谈主负责向东谈主民银行进行报备，并在备 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 案通事后在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集计帐所股份有限公司 以本基金的口头开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的清 算。基金照应东谈主负责苦求基金参预寰宇银行间同行拆借市集进行交游，由基金管 理东谈主在中海外汇交游中心开设同行拆借市集交游账户。   （2）基金照应东谈主代表基金签订寰宇银行间债券市集债券回购主条约，条约 原来由基金照应东谈主保存。   若中国证监会或其他监管机构在本托管条约签订日之后允许基金从事其他 投资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，由基金照应东谈主协助基金托 管东谈主根据联系法律法则的划定和《基金合同》的约定，开立联系账户。该账户按 联系法令使用并照应。   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守旧库，也可存入中央国债登记 结算有限职责公司或中国证券登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司或 单子营业中心的代守旧库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金照应 东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构践诺灵验箝制的本基金资产 不承担守旧职责。   银行进款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责守旧。   由基金照应东谈主代表基金签署的与基金联系的紧要合同的原件差异由基金托 管东谈主、基金照应东谈主守旧，联系业务依次另有限制除外。除本条约另有划定外，基 金照应东谈主在代基金签署与基金联系的紧要合同期应尽可能保证抓有二份以上的 原来，以便基金照应东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份原来的原件，基金照应东谈主应 实时将原来投递基金托管东谈主处。合同的守旧期限为 20 年以上，法律法则或监管 法令另有划定的，从其划定。   对于无法取得二份以上的原来的，基金照应东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得弯曲。   （五）基金资产净值绸缪和复核  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）  基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和。基金份额净值的绸缪， 精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入，由此产生的裂缝计入基金财产。基 金照应东谈主不错莳植大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有划定的， 从其划定。   基金照应东谈主应每个作事日对基金资产估值。估值原则应适当《基金合同》、 《对于证券投资基金估值业务的带领意见》                   （中国证券监督照应委员会公告〔2017〕 负责绸缪，基金托管东谈主复核。基金照应东谈主应每个作事日交游收尾后绸缪当日的基 金资产净值，以约定方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值绸缪结果复核后， 将复核结果反馈给基金照应东谈主，由基金照应东谈主根据基金合同的约定对外公布。但 基金照应东谈主根据法律法则或基金合同的划定暂停估值时除外。   （六）基金份额抓有东谈主名册的登记与守旧   基金照应东谈主可托付基金登记机构登记和守旧基金份额抓有东谈主名册。基金份额 抓有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册，包括基金召募期收尾时的基金份额抓有东谈主名册、基金 权益登记日的基金份额抓有东谈主名册、基金份额抓有东谈主大会登记日的基金份额抓有 东谈主名册、每年终末一个交游日的基金份额抓有东谈主名册，由基金登记机构负责编制 和守旧，并对基金份额抓有东谈主名册的真确性、完好意思性和准确性负责。   基金照应东谈主应根据基金托管东谈主的要求如期和不如期向基金托管东谈主提供基金 份额抓有东谈主名册。 内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册； 管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册； 登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册； 一致后，由基金照应东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册。   基金托管东谈主以电子版步地妥善守旧基金份额抓有东谈主名册，并如期刻成光盘备 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金        招募阐明书（更新） 份，保存期限为 15 年，法律法则或监管法令另有划定的，从其划定。基金托管 东谈主不得将所守旧的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应 遵照遁入义务。若基金照应东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守旧基金份额 抓有东谈主名册，应按联系法则划定各自承担相应的职责。   （七）争议科罚方式   联系各方当事东谈主喜悦，因本条约而产生的或与本条约联系的一切争议，应通 过友好协商或者长入科罚。托管条约当事东谈主不肯通过协商、长入科罚或者协商、 长入不成的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 根据该会届时灵验的仲裁法令进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是末端 性的，并春联系各方当事东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有划定，仲裁用度由败 诉方承担。   争议处理期间，联系各方当事东谈主应坚守基金照应东谈主和基金托管东谈主职责，不竭 针织、用功、尽责地履行《基金合同》和本条约划定的义务，治愈基金份额抓有 东谈主的正当权益。   本条约受中华东谈主民共和国法律统帅，并从其解释。   （八）托管条约的变更和终结   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与《基金合同》的划定有任何零乱。修改后的新条约，应报中国证监会 备案。   （1）《基金合同》终结；   （2）基金托管东谈主落幕、照章被取销、收歇，被照章取消基金托管经验或因 其他事由形成其他基金托管东谈主禁受基金财产；   （3）基金照应东谈主落幕、照章被取销、收歇，被照章取消基金照应经验或因 其他事由形成其他基金照应东谈主禁受基金照应权。   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法则划定 的终结事项。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金      招募阐明书（更新）   基金照应东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》及联系法律法则的划定对本基 金的财产进行计帐。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）             二十二、对基金份额抓有东谈主的服务   对本基金份额抓有东谈主的服务主要由基金照应东谈主和代销机构提供。   基金照应东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。基金照应东谈主将根据基 金份额抓有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务神气。主要服务内容如下：   （一）良友发送 东谈主可通过本公司提供的网站、微信、APP等查询方式，快速获取交游信息； 抓有本公司基金份额的基金份额抓有东谈主以电子邮件、微信、APP等步地如期或不 如期发送对账单，但由于基金份额抓有东谈主在本公司未考究填写电子邮箱或未通过 微信绑定个东谈主基金账户导致基金照应东谈主无法发送的除外；   （二）直销电子（网上交游、微信、APP）业务   本基金照应东谈主已通畅个东谈主投资者直销电子交游业务。个东谈主投资者通过基金管 理东谈主网站、微信及APP不错办理基金认购、申购、赎回、分成方式修改、账户资 料修改、交游密码修改、交游明细查询和账户良友查询等种种业务。   （三）红利再投资   本基金收益分拨时，基金份额抓有东谈主不错采纳将所获红利再投资于本基金， 登记机构将其所获红利按分成权益再投资日（具体以届时的分成公告为准）的基 金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。   （四）如期定额投资   本基金照应东谈主为基金投资东谈主提供泛泛如期定额投资规划和网上直销智能定 投服务，投资东谈主不错通过固定的渠谈，如期定额申购基金份额。如期定额投资计 划的联系法令另行公告。   （五）在线客服   基金照应东谈主利用我方的网站为基金投资东谈主提供在线交流商讨与留言服务。   （六）信息定制服务   本基金照应东谈主通过手机短信、Email、微信、APP等方式为定制客户提供信息 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                 招募阐明书（更新） 服务，内容包括：交游证据、基金净值、最新产物及公司公告、诞辰祈福等信息。   （七）资讯服务   投资东谈主如果想了解申购与赎回的交游情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息，可拨打基金照应东谈主客户服务中心电话或登录基金照应东谈主网站。   电话热线：4007008880（免资料费），010－58573300   传真：010-58573737   公司网址：www.hsfund.com   网上交游：https：//trade.hsfund.com   电子信箱：services@hsfund.com   微信公众号、APP客户端：华商基金   （八）客户投诉和建议受理服务   投资者不错通过基金照应东谈主提供的客户服务电话热线、在线客服、书信、电 子邮件、传真等渠谈对基金照应东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建议。      华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                  招募阐明书（更新）                      二十三、其他应泄露事项     自本基金上一次泄露招募阐明书所载内容截止日至本招募阐明书所载内容截止     日，本基金及基金照应东谈主的联系更新公告： 序号            公告事项                  法定泄露方式      法定泄露日历       华商基金照应有限公司对于华商鸿源       三个月如期敞开纯债债券型证券投资         公司网站、中国证监会基金电子       基金敞开日常申购、赎回、调整业务的          泄露网站、证券时报       公告                                公司网站、中国证监会基金电子       华商基金照应有限公司对于使用固有       资金投资旗下公募基金的公告                                 券报、证券时报、证券日报       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型         公司网站、中国证监会基金电子       证券投资基金 2023 年中期陈诉             泄露网站       华商基金照应有限公司旗下基金 2023      公司网站、上海证券报、中国证       年中期陈诉辅导性公告                券报、证券时报、证券日报       华商基金照应有限公司对于旗下部分         公司网站、中国证监会基金电子       申购费率优惠步履的公告               券报、证券时报、证券日报       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型         公司网站、中国证监会基金电子       证券投资基金招募阐明书（更新）               泄露网站       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型                                公司网站、中国证监会基金电子                                     泄露网站       新）       华商基金照应有限公司对于华商鸿源                                公司网站、中国证监会基金电子                                  泄露网站、证券时报       基金 2023 年度第二次分成公告       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型         公司网站、中国证监会基金电子       证券投资基金 2023 年第 3 季度陈诉         泄露网站       华商基金照应有限公司旗下基金 2023      公司网站、上海证券报、中国证       年第三季度陈诉辅导性公告              券报、证券时报、证券日报       华商基金照应有限公司对于华商鸿源                                公司网站、中国证监会基金电子                                  泄露网站、证券时报       基金 2023 年度第三次分成公告       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型                                公司网站、中国证监会基金电子                                  泄露网站、证券时报       换业务的公告       华商基金照应有限公司对于华商鸿源       三个月如期敞开纯债债券型证券投资         公司网站、中国证监会基金电子       基金参加招商银行股份有限公司申购           泄露网站、证券时报       费率优惠步履的公告      华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                招募阐明书（更新）       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型         公司网站、中国证监会基金电子       证券投资基金 2023 年第 4 季度陈诉         泄露网站       华商基金照应有限公司旗下基金 2023      公司网站、上海证券报、中国证       年第四季度陈诉辅导性公告              券报、证券时报、证券日报       华商基金照应有限公司对于终结与北         公司网站、中国证监会基金电子       作关系的公告                    券报、证券时报、证券日报       华商基金照应有限公司对于华商鸿源                                公司网站、中国证监会基金电子                                  泄露网站、证券时报       基金 2024 年度第一次分成公告       华商基金照应有限公司对于华商鸿源       三个月如期敞开纯债债券型证券投资         公司网站、中国证监会基金电子       基金敞开日常申购、赎回、调整业务的          泄露网站、证券时报       公告       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型         公司网站、中国证监会基金电子       证券投资基金 2023 年年度陈诉             泄露网站       华商基金照应有限公司旗下基金 2023      公司网站、上海证券报、中国证       年年度陈诉辅导性公告                券报、证券时报、证券日报                                公司网站、中国证监会基金电子       华商基金照应有限公司对于调整旗下       基金最低调整份额限制的公告                                 券报、证券时报、证券日报       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型         公司网站、中国证监会基金电子       证券投资基金 2024 年第 1 季度陈诉         泄露网站       华商基金照应有限公司旗下基金 2024      公司网站、上海证券报、中国证       年第一季度陈诉辅导性公告              券报、证券时报、证券日报       华商基金照应有限公司对于暂停浙江         公司网站、中国证监会基金电子       基金联系销售业务的公告               券报、证券时报、证券日报       华商基金照应有限公司对于华商鸿源       三个月如期敞开纯债债券型证券投资         公司网站、中国证监会基金电子       基金开展直销渠谈赎回费优惠步履的           泄露网站、证券时报       公告       华商基金照应有限公司对于华商鸿源       三个月如期敞开纯债债券型证券投资         公司网站、中国证监会基金电子       基金敞开日常申购、赎回、调整业务的          泄露网站、证券时报       公告                                公司网站、中国证监会基金电子       华商基金照应有限公司对于董事变更       的公告                                 券报、证券时报、证券日报                                公司网站、中国证监会基金电子       华商基金照应有限公司对于董事长变       更的公告                                 券报、证券时报、证券日报       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型         公司网站、中国证监会基金电子       证券投资基金基金产物良友撮要（更              泄露网站      华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金                招募阐明书（更新）       新）       华商基金照应有限公司对于暂停海银         公司网站、中国证监会基金电子       销售业务的公告                   券报、证券时报、证券日报                                公司网站、中国证监会基金电子       华商基金照应有限公司对于变更高档       照应东谈主员的公告                                 券报、证券时报、证券日报                                公司网站、中国证监会基金电子       华商基金照应有限公司对于变更高档       照应东谈主员的公告                                 券报、证券时报、证券日报       华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型         公司网站、中国证监会基金电子       证券投资基金 2024 年第 2 季度陈诉         泄露网站       华商基金照应有限公司旗下基金 2024      公司网站、上海证券报、中国证       年第二季度陈诉辅导性公告              券报、证券时报、证券日报       华商基金照应有限公司对于终结与喜         公司网站、中国证监会基金电子       系的公告                      券报、证券时报、证券日报                 二十四、招募阐明书存放及查阅方式  本招募阐明书公布后，置备于基金照应东谈主的住所，供公众查阅、复制。  基金照应东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容实足一致。 华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金         招募阐明书（更新）                  二十五、备查文献 (一)   中国证监会注册华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金的文   件。 (二)   《华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金基金合同》。 (三)   《华商鸿源三个月如期敞开纯债债券型证券投资基金托管条约》。 (四)   法律意见书。 (五)   基金照应东谈主业务经验批件、营业派司。 (六)   基金托管东谈主业务经验批件、营业派司。 (七)   中国证监会要求的其他文献。                             华商基金照应有限公司

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